American Express a été condamnée à une amende de 350 millions de dollars par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) en raison de déficiences critiques dans son programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux. Le régulateur a relevé des défaillances systémiques qui ont conduit la banque à ne pas détecter environ 13 milliards de dollars d'opérations de blanchiment présumées entre 2014 et 2025, notamment des montages fondés sur le commerce impliquant des comptes liés à des initiés de la banque.
L'OCC a notamment pointé du doigt une expertise insuffisante du personnel, des lacunes en matière de formation, des faiblesses dans les contrôles internes et des tests indépendants inadéquats. American Express National Bank n'a pas su identifier et signaler en temps utile les activités suspectes, ce qui a entraîné un schéma de non-respect des obligations de déclaration d'activités suspectes prévues par la Bank Secrecy Act.
Le Conseil de la Réserve fédérale a par ailleurs émis une ordonnance de cessation d'activité à l'encontre d'American Express et de sa filiale de services liés aux voyages. La société n'a ni admis ni contesté les conclusions, mais a déclaré prendre au sérieux ses responsabilités en matière de criminalité financière et s'engager à répondre aux préoccupations du régulateur.
L'action a chuté de près de 2 % dans les échanges après clôture, bien que la société ait indiqué que la sanction n'aurait pas d'incidence sur ses perspectives financières pour 2026. L'OCC exige d'Express qu'elle nomme un comité de surveillance de la conformité dans un délai de 15 jours et qu'elle soumette un plan de remédiation détaillé dans les 90 jours, comprenant un examen indépendant des transactions historiques.
Source: Financial Times Companies · Résumé par HeadlinesBriefing