فرض مكتب مراقب العملة (OCC) غرامة قدرها 350 مليون دولار على شركة أمريكان إكسبريس بسبب أوجه قصور حرجة في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال. وقد رصد المنظم إخفاقات منهجية أدت إلى عدم رصد البنك نحو 13 مليار دولار من أنشطة غسل الأموال المشتبه بها بين عامي 2014 و2025، بما في ذلك مخططات قائمة على التجارة تشمل حسابات مرتبطة بأشخاص من داخل البنك.
وأشار مكتب مراقب العملة إلى أوجه القصور الرئيسية، ومنها عدم كفاية خبرات الموظفين، وثغرات التدريب، وضعف الضوابط الداخلية، وعدم كفاية الاختبارات المستقلة. وقد أخفق بنك أمريكان إكسبريس الوطني في تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها في الوقت المناسب، مما أدى إلى نمط من عدم الالتزام بمتطلبات تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب قانون السرية المصرفية.
كما أصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي أمر وقف وكف ضد أمريكان إكسبريس وشركتها التابعة لخدمات السفر. ولم تقر الشركة بالنتائج ولم تنفها، لكنها أكدت أنها تأخذ مسؤولياتها المتعلقة بالجرائم المالية على محمل الجد، وأنها ملتزمة بمعالجة مخاوف الجهة الرقابية.
وانخفضت الأسهم بنحو 2% في التداول بعد ساعات العمل الرسمية، غير أن الشركة قالت إن العقوبة لن تؤثر على توقعاتها المالية لعام 2026. وألزم مكتب مراقب العملة شركة إكسبريس بتعيين لجنة إشراف على الامتثال خلال 15 يوماً، وتقديم خطة تفصيلية للمعالجة خلال 90 يوماً، تشمل مراجعة مستقلة للمعاملات التاريخية.
المصدر: Financial Times Companies · لخّصه HeadlinesBriefing