Управление контролера валюты США (OCC) оштрафовало American Express на 350 млн долларов за критические недостатки в программе комплаенс по борьбе с отмыванием денег. Регулятор выявил системные сбои, из-за которых банк в период с 2014 по 2025 год не выявил примерно 13 млрд долларов предполагаемых операций по отмыванию денег, включая схемы на основе торговых операций с участием счетов, связанных с инсайдерами банка.
В числе ключевых недостатков OCC назвало недостаточную квалификацию сотрудников, пробелы в обучении, слабость внутреннего контроля и неадекватное независимое тестирование. American Express National Bank не смог своевременно выявлять и сообщать о подозрительной деятельности, что привело к систематическому несоблюдению требований к отчётам о подозрительных операциях согласно Закону о банковской тайне.
Совет Федеральной резервной системы также выпустил приказ о прекращении противоправной деятельности в отношении American Express и её дочерней компании, предоставляющей услуги в сфере путешествий. Компания не признала и не опровергла выводы, но заявила, что серьёзно относится к своим обязанностям в сфере борьбы с финансовыми преступлениями и намерена устранить опасения регулятора.
В торговле после закрытия основных торгов акции упали почти на 2%, однако компания заявила, что штраф не повлияет на её финансовый прогноз на 2026 год. OCC потребовало от Express назначить комитет по надзору за комплаенсом в течение 15 дней и представить подробный план устранения недостатков в течение 90 дней, включающий независимую проверку исторических операций.
Источник: Financial Times Companies · Сводку подготовил HeadlinesBriefing