American Express wurde vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) mit einer Strafe von 350 Millionen Dollar belegt, weil das Compliance-Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche gravierende Mängel aufwies. Die Aufsichtsbehörde stellte systemische Versäumnisse fest, aufgrund derer die Bank zwischen 2014 und 2025 rund 13 Milliarden Dollar mutmaßlicher Geldwäscheaktivitäten nicht erkannte. Dazu gehörten handelsbasierte Konstrukte mit Konten, die mit Insidern der Bank in Verbindung standen.
Die OCC nannte als zentrale Defizite unzureichende fachliche Expertise der Mitarbeiter, Schulungslücken, Schwächen bei den internen Kontrollen und eine unzureichende unabhängige Prüfung. American Express National Bank versäumte es, verdächtige Aktivitäten rechtzeitig zu erkennen und zu melden, was zu einem wiederholten Verstoß gegen die Pflichten zu Verdachtsmeldungen nach dem Bank Secrecy Act führte.
Der Vorstand des Federal Reserve ordnete zudem eine Unterlassungsanordnung gegen American Express und deren Tochtergesellschaft für reisebezogene Dienstleistungen an. Das Unternehmen hat die Feststellungen weder eingeräumt noch bestritten, erklärte jedoch, die Verantwortung im Kampf gegen Finanzkriminalität ernst zu nehmen und die Bedenken der Aufsichtsbehörde ausräumen zu wollen.
Die Aktie verlor im nachbörslichen Handel knapp 2 %. Das Unternehmen betonte jedoch, die Strafe werde sich nicht auf den Finanzausblick für 2026 auswirken. Die OCC verlangt von Express, innerhalb von 15 Tagen einen Compliance-Aufsichtsausschuss zu benennen und binnen 90 Tagen einen detaillierten Sanierungsplan vorzulegen, der eine unabhängige Überprüfung historischer Transaktionen umfasst.
Quelle: Financial Times Companies · Zusammengefasst von HeadlinesBriefing