American Express ha sido multada con 350 millones de dólares por la Oficina del Interventor Monetario (OCC) debido a deficiencias críticas en su programa de cumplimiento contra el blanqueo de capitales. El regulador detectó fallos sistémicos que llevaron al banco a pasar por alto aproximadamente 13.000 millones de dólares en presunto blanqueo de capitales entre 2014 y 2025, incluidos esquemas basados en el comercio con cuentas vinculadas a personal interno del banco.
La OCC señaló como deficiencias clave la insuficiente experiencia del personal, las lagunas formativas, las debilidades en los controles internos y las pruebas independientes inadecuadas. American Express National Bank no logró identificar y comunicar a tiempo las actividades sospechosas, lo que derivó en un patrón de incumplimiento de los requisitos de Informes de Actividades Sospechosas previstos en la Ley de Secreto Bancario.
La Junta de la Reserva Federal también emitió una orden de cese y desistimiento contra American Express y su filial de servicios de viajes. La compañía no admitió ni negó las conclusiones, pero afirmó que se toma en serio sus responsabilidades en materia de delitos financieros y que está comprometida a atender las preocupaciones del regulador.
Las acciones cayeron casi un 2 % en la negociación fuera de horario, aunque la empresa indicó que la sanción no afectará sus perspectivas financieras para 2026. La OCC exigió a Express nombrar un comité de supervisión del cumplimiento en un plazo de 15 días y presentar un plan detallado de corrección en 90 días, que incluya una revisión independiente de las transacciones históricas.
Fuente: Financial Times Companies · Resumido por HeadlinesBriefing