মানি লন্ডারিং-বিরোধী সম্মতি কর্মসূচিতে গুরুতর ত্রুটির কারণে আমেরিকান এক্সপ্রেসকে মুদ্রা নিরীক্ষক অফিস (OCC) ৩৫০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে। নিয়ন্ত্রক সংস্থা পদ্ধতিগত ব্যর্থতা খুঁজে পেয়েছে, যার ফলে ২০১৪ থেকে ২০২৫ সালের মধ্যে ব্যাংকটি প্রায় ১৩ বিলিয়ন ডলারের সন্দেহজনক মানি লন্ডারিং কার্যক্রম শনাক্ত করতে ব্যর্থ হয়, যার মধ্যে ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ ব্যক্তিদের সঙ্গে সংযুক্ত অ্যাকাউন্ট জড়িত বাণিজ্য-ভিত্তিক প্রকল্পও ছিল।
OCC প্রধান ত্রুটি হিসেবে কর্মীদের অপর্যাপ্ত দক্ষতা, প্রশিক্ষণের ঘাটতি, অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের দুর্বলতা এবং অপর্যাপ্ত স্বাধীন পরীক্ষাকে উল্লেখ করেছে। আমেরিকান এক্সপ্রেস ন্যাশনাল ব্যাংক সময়মতো সন্দেহজনক কার্যক্রম চিহ্নিত ও প্রতিবেদন করতে ব্যর্থ হয়েছে, যার ফলে ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্টের অধীনে সন্দেহজনক কার্যক্রম প্রতিবেদন সংক্রান্ত বিধি ধারাবাহিকভাবে লঙ্ঘিত হয়েছে।
ফেডারেল রিজার্ভ বোর্ডও আমেরিকান এক্সপ্রেস এবং এর ভ্রমণ-সংক্রান্ত সেবার সহায়ক কোম্পানির বিরুদ্ধে কিজ-অ্যান্ড-ডিসিস্ট আদেশ জারি করেছে। কোম্পানিটি এই অনুসন্ধানের ফলাফল স্বীকার বা অস্বীকার কোনোটিই করেনি, তবে জানিয়েছে যে তারা আর্থিক অপরাধের দায়িত্বকে গুরুত্বের সঙ্গে নেয় এবং নিয়ন্ত্রকের উদ্বেগ দূর করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।
অফ-আওয়ার্স ট্রেডিংয়ে শেয়ারের দাম প্রায় ২% কমেছে, তবে কোম্পানি বলেছে এই জরিমানা ২০২৬ সালের আর্থিক দৃষ্টিভঙ্গিতে প্রভাব ফেলবে না। OCC এক্সপ্রেসকে ১৫ দিনের মধ্যে একটি সম্মতি তত্ত্বাবধান কমিটি নিয়োগ করতে এবং ৯০ দিনের মধ্যে ঐতিহাসিক লেনদেনের স্বাধীন পর্যালোচনাসহ বিস্তারিত সংশোধন পরিকল্পনা জমা দিতে নির্দেশ দিয়েছে।
উৎস: Financial Times Companies · সারাংশ: HeadlinesBriefing