अमेरिकन एक्सप्रेस पर मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी अनुपालन कार्यक्रम में गंभीर खामियों के कारण मुद्रा निरीक्षक कार्यालय (OCC) द्वारा 35 करोड़ डॉलर (350 मिलियन डॉलर) का जुर्माना लगाया गया है। नियामक ने व्यवस्थागत विफलताएँ पाईं, जिनके कारण बैंक 2014 से 2025 के बीच लगभग 13 बिलियन डॉलर की संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि को पहचानने में विफल रहा, जिसमें बैंक के अंदरूनी लोगों से जुड़े खातों वाली व्यापार-आधारित योजनाएँ भी शामिल थीं।
OCC ने प्रमुख कमियों के रूप में कर्मचारियों की अपर्याप्त विशेषज्ञता, प्रशिक्षण में अंतर, आंतरिक नियंत्रण की कमजोरियों और अपर्याप्त स्वतंत्र परीक्षण का हवाला दिया। अमेरिकन एक्सप्रेस नेशनल बैंक संदिग्ध गतिविधि की समय पर पहचान और रिपोर्टिंग करने में विफल रहा, जिसके परिणामस्वरूप बैंक सीक्रेसी एक्ट के तहत संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट संबंधी आवश्यकताओं का लगातार पालन न करने का पैटर्न सामने आया।
फेडरल रिजर्व बोर्ड ने भी अमेरिकन एक्सप्रेस और उसकी यात्रा-संबंधी सेवाओं की सहायक कंपनी के विरुद्ध कीस-एंड-डिसिस्ट आदेश जारी किया। कंपनी ने निष्कर्षों को न तो स्वीकार किया और न ही नकारा, लेकिन कहा कि वह वित्तीय अपराध संबंधी जिम्मेदारियों को गंभीरता से लेती है और नियामक की चिंताओं को दूर करने के लिए प्रतिबद्ध है।
आफ्टर-आवर्स ट्रेडिंग में शेयरों में लगभग 2% की गिरावट आई, हालांकि कंपनी ने कहा कि इस जुर्माने का उसके 2026 के वित्तीय दृष्टिकोण पर प्रभाव नहीं पड़ेगा। OCC ने एक्सप्रेस से 15 दिनों के भीतर एक अनुपालन निरीक्षण समिति नियुक्त करने और 90 दिनों के भीतर ऐतिहासिक लेनदेन की स्वतंत्र समीक्षा सहित एक विस्तृत सुधार योजना प्रस्तुत करने को कहा है।
स्रोत: Financial Times Companies · HeadlinesBriefing द्वारा सारांशित