American Express didenda $350 juta oleh Kantor Komptroler Mata Uang (OCC) karena kekurangan serius dalam program kepatuhan anti pencucian uang. Regulator menemukan kegagalan sistemik yang menyebabkan bank gagal mendeteksi sekitar $13 miliar dugaan aktivitas pencucian uang antara 2014 dan 2025, termasuk skema berbasis perdagangan yang melibatkan rekening terkait orang dalam bank.
OCC menyoroti sejumlah kekurangan utama, yaitu keahlian staf yang tidak memadai, celah pelatihan, kelemahan pengendalian internal, dan pengujian independen yang tidak memadai. American Express National Bank gagal mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan tepat waktu, sehingga terjadi pola ketidakpatuhan terhadap persyaratan Laporan Aktivitas Mencurigakan berdasarkan Bank Secrecy Act.
Dewan Federal Reserve juga mengeluarkan perintah penghentian dan larangan terhadap American Express dan anak perusahaan layanan perjalanannya. Perusahaan tidak mengakui maupun membantah temuan tersebut, tetapi menyatakan bahwa mereka serius menanggapi tanggung jawab terkait kejahatan keuangan dan berkomitmen untuk menjawab kekhawatiran regulator.
Saham turun hampir 2% dalam perdagangan setelah jam bursa, meski perusahaan mengatakan denda tersebut tidak akan memengaruhi prospek keuangannya untuk 2026. OCC mewajibkan Express menunjuk komite pengawasan kepatuhan dalam 15 hari dan menyerahkan rencana perbaikan terperinci dalam 90 hari, termasuk tinjauan independen atas transaksi historis.
Sumber: Financial Times Companies · Diringkas oleh HeadlinesBriefing