A American Express foi multada em US$ 350 milhões pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) devido a deficiências críticas em seu programa de conformidade contra a lavagem de dinheiro. O regulador identificou falhas sistêmicas que levaram o banco a deixar de detectar cerca de US$ 13 bilhões em suspeitas de lavagem de dinheiro entre 2014 e 2025, incluindo esquemas baseados em comércio envolvendo contas vinculadas a pessoas de dentro do banco.
O OCC apontou como principais falhas a equipe com experiência insuficiente, lacunas de treinamento, fragilidades nos controles internos e testes independentes inadequados. O American Express National Bank não identificou nem comunicou atividades suspeitas em tempo hábil, o que resultou em um padrão de descumprimento das exigências de Relatórios de Atividades Suspeitas previstas na Bank Secrecy Act.
O Conselho do Federal Reserve também emitiu uma ordem de cessação contra a American Express e sua subsidiária de serviços relacionados a viagens. A empresa não admitiu nem negou as conclusões, mas declarou que leva a sério suas responsabilidades em relação aos crimes financeiros e que está comprometida em atender às preocupações do regulador.
As ações caíram quase 2% no pregão após o fechamento, embora a companhia tenha afirmado que a penalidade não afetará suas perspectivas financeiras para 2026. A OCC exigiu que a Express nomeasse um comitê de supervisão de conformidade em até 15 dias e apresentasse um plano detalhado de correção em 90 dias, incluindo uma revisão independente das transações históricas.
Fonte: Financial Times Companies · Resumido por HeadlinesBriefing