美国运通因其反洗钱合规计划存在严重缺陷,被美国货币监理署(OCC)处以3.5亿美元罚款。监管机构发现了系统性失误,导致该银行在2014年至2025年期间未能发现约130亿美元的可疑洗钱活动,其中包括涉及银行内部人员关联账户的贸易洗钱计划。
OCC指出,主要缺陷包括员工专业能力不足、培训缺失、内部控制薄弱以及独立测试不充分。美国运通国家银行未能及时识别和报告可疑活动,在《银行保密法》规定的可疑活动报告要求方面持续不合规。
美联储理事会还对美国运通及其旅游相关服务子公司发出了停止令。该公司既未承认也未否认调查结果,但表示高度重视金融犯罪方面的责任,并致力于解决监管机构的关切。
盘后交易中,股价下跌近2%。公司表示,此项罚款不会影响其2026年的财务展望。OCC要求美国运通在15天内任命合规监督委员会,并在90天内提交详细的整改计划,其中包括对历史交易的独立审查。
来源: Financial Times Companies · 由HeadlinesBriefing整理摘要