アメリカン・エキスプレスは、マネーロンダリング防止のコンプライアンス・プログラムにおける重大な欠陥により、通貨監督庁(OCC)から3.5億ドルの罰金を科されました。規制当局は、2014年から2025年にかけて、同行が約130億ドルのマネーロンダリングの疑いのある取引を見逃す原因となった組織的な不備を確認しました。その中には、同行の内部関係者に関連する口座を利用した貿易を利用した手口も含まれています。
OCCは、主要な不備として、職員の専門性の不足、研修の欠如、内部統制の弱さ、独立したテストの不十分さを指摘しました。アメリカン・エキスプレス・ナショナル・バンクは、疑わしい取引を適時に特定・報告できず、銀行秘密法に基づく疑わしい取引報告の要件に継続的に違反していました。
また、連邦準備制度理事会(FRB)も、アメリカン・エキスプレスおよびその旅行関連サービス子会社に対して停止命令を発しました。同社は調査結果を認めも否定もしていませんが、金融犯罪に関する責任を真剣に受け止めており、規制当局の懸念に対応する方針だと述べています。
時間外取引では株価が2%近く下落しましたが、同社は今回の罰金が2026年の財務見通しに影響を与えることはないとしています。OCCは同社に対し、15日以内にコンプライアンス監督委員会を任命し、90日以内に過去の取引の独立したレビューを含む詳細な是正計画を提出するよう求めています。
出典: Financial Times Companies · 要約：HeadlinesBriefing