Bank of America a été condamnée à une amende de 1,8 milliard de dollars, une sanction quasi record, pour avoir négligé des opérations de blanchiment d'argent et d'autres paiements suspects de clients transitant entre les États-Unis et des pays comme la Russie, la Biélorussie et le Mexique. Les fonds illicites ont été autorisés à passer alors même que les régulateurs boursiers avaient réprimandé la banque deux ans plus tôt pour des soupçons de blanchiment et lui avaient demandé de faire preuve de plus de vigilance.
Le Département du Trésor et le Bureau du contrôleur de la monnaie ont indiqué dans un communiqué conjoint que des dizaines de transactions avaient continué de passer dans le cadre de milliers de milliards de dollars d'activités que la banque ne surveillait pas suffisamment. Certaines pouvaient s'expliquer par une "erreur humaine", selon le Trésor. D'autres ont révélé ce que les régulateurs ont qualifié de failles systémiques dans le programme de conformité de la banque, Bank of America ne faisant parfois même pas d'efforts sommaires pour enquêter sur des activités suspectes.
Les régulateurs ont affirmé que la banque omettait régulièrement de transmettre des "déclarations d'activités suspectes" au gouvernement fédéral, ignorant à elle seule 600 millions de dollars de transactions liées à des véhicules destinés à la casse. Dans de nombreux cas, il lui a fallu plus de six mois pour remettre ces déclarations, lorsqu'elle les remettait. "Les mesures d'aujourd'hui envoient un message clair : même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois", a déclaré le secrétaire au Trésor Scott Bessent.
Bank of America n'a ni reconnu ni nié les accusations. La porte-parole Christa Robinson a indiqué que la banque avait collaboré avec les régulateurs en vue d'une résolution et investi des milliards de dollars dans la technologie et des milliers de salariés pour lutter contre la criminalité financière. La sanction intervient alors que la banque se prépare à publier ses résultats trimestriels, les analystes tablant sur un bénéfice d'environ 8 milliards de dollars, et alors que les régulateurs adoptent une position plus ferme après une approche plus souple sous l'administration Trump.
Source: New York Times Business · Résumé par HeadlinesBriefing