Bank of America fue multado con 1800 millones de dólares, una sanción casi récord, por pasar por alto el blanqueo de capitales y otros pagos sospechosos de clientes que se movieron entre Estados Unidos y países como Rusia, Bielorrusia y México. El dinero ilícito fue permitido incluso después de que los reguladores de valores reprendieran al banco hace dos años por presunto blanqueo de capitales y le exigieran mayor vigilancia.
El Departamento del Tesoro y la Oficina del Interventor Monetario dijeron en un comunicado conjunto que cientos de transacciones siguieron pasando como parte de una actividad de billones de dólares que el banco no supervisó adecuadamente. Algunas podrían explicarse como "error humano", según el Tesoro. Otras revelaron lo que los reguladores llamaron lagunas sistémicas en el programa de cumplimiento del banco, con Bank of America a veces sin hacer siquiera esfuerzos superficiales para investigar actividades sospechosas.
Los reguladores afirmaron que el banco con frecuencia no presentó "informes de actividades sospechosas" ante el gobierno federal, ignorando 600 millones de dólares en transacciones solo relacionadas con vehículos recuperados. En muchos casos, tardó más de seis meses en presentar dichos informes, cuando los presentó. "Las acciones de hoy envían un mensaje claro: incluso las instituciones financieras más grandes no están por encima de la ley", dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
Bank of America no admitió ni negó las acusaciones. La portavoz Christa Robinson dijo que el banco había trabajado con los reguladores para llegar a una resolución y había invertido miles de millones de dólares en tecnología y miles de empleados para combatir los delitos financieros. La sanción llega cuando el banco se prepara para presentar sus resultados trimestrales, con analistas que esperan unos 8000 millones de dólares de beneficio, y cuando los reguladores adoptan una postura más agresiva tras un enfoque más relajado bajo la administración Trump.
Fuente: New York Times Business · Resumido por HeadlinesBriefing