Bank of America didenda $1,8 miliar, hampir mencapai rekor, karena mengabaikan pencucian uang dan pembayaran nasabah yang mencurigakan lainnya yang mengalir antara Amerika Serikat dan negara-negara seperti Rusia, Belarus, dan Meksiko. Uang haram tersebut tetap diloloskan meskipun regulator sekuritas telah menegur bank itu dua tahun sebelumnya karena dugaan pencucian uang dan memintanya untuk lebih waspada.
Kementerian Keuangan AS dan Kantor Pengawas Mata Uang (Office of the Comptroller of the Currency) menyatakan dalam pernyataan bersama bahwa ratusan transaksi terus berlangsung sebagai bagian dari aktivitas senilai triliunan dolar yang tidak dipantau secara memadai oleh bank tersebut. Sebagian dapat dijelaskan sebagai "kesalahan manusia", menurut Kementerian Keuangan. Lainnya menunjukkan apa yang disebut regulator sebagai celah sistemik dalam program kepatuhan bank, dengan Bank of America terkadang bahkan gagal melakukan upaya dasar untuk menyelidiki aktivitas mencurigakan.
Regulator mengatakan bank tersebut secara rutin gagal menyampaikan "laporan aktivitas mencurigakan" kepada pemerintah federal, dengan mengabaikan transaksi senilai $600 juta yang hanya melibatkan kendaraan bekas. Dalam banyak kasus, dibutuhkan lebih dari enam bulan untuk menyampaikan laporan tersebut, jika memang pernah disampaikan. "Tindakan hari ini mengirimkan pesan yang jelas bahwa bahkan lembaga keuangan terbesar pun tidak berada di atas hukum," kata Menteri Keuangan Scott Bessent.
Bank of America tidak mengakui maupun membantah tuduhan tersebut. Juru bicara Christa Robinson mengatakan bank telah bekerja sama dengan regulator untuk mencapai penyelesaian dan telah menginvestasikan miliaran dolar dalam teknologi serta ribuan karyawan untuk memerangi kejahatan keuangan. Denda ini datang saat bank bersiap melaporkan laba kuartalan, dengan analis memperkirakan laba sekitar $8 miliar, dan ketika regulator mengambil sikap yang lebih agresif setelah pendekatan yang longgar di bawah pemerintahan Trump.
Sumber: New York Times Business · Diringkas oleh HeadlinesBriefing