美国银行被处以18亿美元罚款，这是接近创纪录的处罚金额，原因是该行忽视了在美国与俄罗斯、白俄罗斯和墨西哥等国之间流动的洗钱及其他可疑客户款项。两年前证券监管机构就曾因涉嫌洗钱问题批评该行，并要求其提高警惕，但非法资金仍被放行。
美国财政部和货币监理署在联合声明中表示，大量交易在该行未能充分监控的数万亿美元活动中继续通过。财政部称，其中一些可以归因于“人为失误”。另一些则暴露了监管机构所称的该行合规计划中的系统性漏洞，美国银行有时甚至没有做出最基本的调查可疑活动的努力。
监管机构表示，该行经常未能向联邦政府提交“可疑活动报告”，仅涉及报废车辆的交易就有6亿美元被忽略。在许多情况下，提交此类报告需要六个多月的时间，甚至有些根本没有提交。财政部长斯科特·贝森特表示：“今天的行动明确传递了一个信息：即使是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上。”
美国银行既不承认也不否认这些指控。发言人克里斯塔·罗宾逊表示，该行一直与监管机构合作以求解决问题，并已投入数十亿美元资金和数千名员工用于打击金融犯罪。此次罚款正值该行即将公布季度财报之际，分析师预计其利润约为80亿美元，同时监管机构在特朗普政府放松监管之后态度转趋强硬。
来源: New York Times Business · 由HeadlinesBriefing整理摘要