बैंक ऑफ अमेरिका पर 1.8 अरब डॉलर का जुर्माना लगाया गया है, जो लगभग रिकॉर्ड स्तर का दंड है। यह जुर्माना मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य संदिग्ध ग्राहक भुगतानों की अनदेखी के लिए लगाया गया, जो अमेरिका और रूस, बेलारूस और मेक्सिको जैसे देशों के बीच चल रहे थे। दो साल पहले प्रतिभूति नियामकों ने संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग को लेकर बैंक को फटकार लगाई थी और उसे अधिक सतर्क रहने को कहा था, इसके बावजूद अवैध धन को अनुमति दी गई।
ट्रेजरी विभाग और मुद्रा नियंत्रक कार्यालय ने एक संयुक्त बयान में कहा कि खरबों डॉलर की गतिविधि के बीच सैकड़ों लेन-देन होते रहे, जिनकी बैंक ने पर्याप्त निगरानी नहीं की। ट्रेजरी के अनुसार, कुछ को "मानवीय त्रुटि" से समझाया जा सकता है। अन्य ने उन खामियों को उजागर किया जिन्हें नियामकों ने बैंक के अनुपालन कार्यक्रम में व्यवस्थित कमियाँ बताया, और कुछ मौकों पर बैंक ने संदिग्ध गतिविधि की जाँच के लिए सतही प्रयास भी नहीं किए।
नियामकों ने कहा कि बैंक अक्सर संघीय सरकार को "संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट" दाखिल करने में विफल रहा, और अकेले स्क्रैप किए गए वाहनों से जुड़े 6 करोड़ डॉलर के लेन-देन को नजरअंदाज किया। कई मामलों में ऐसी रिपोर्ट दाखिल करने में छह महीने से अधिक समय लगा, और कई बार तो दाखिल ही नहीं की गई। ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा, "आज की कार्रवाई एक स्पष्ट संदेश देती है कि सबसे बड़े वित्तीय संस्थान भी कानून से ऊपर नहीं हैं।"
बैंक ऑफ अमेरिका ने आरोपों को न स्वीकार किया, न नकारा। प्रवक्ता क्रिस्टा रॉबिन्सन ने कहा कि बैंक समाधान के लिए नियामकों के साथ काम करता रहा है और वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए उसने तकनीक और हजारों कर्मचारियों पर अरबों डॉलर निवेश किए हैं। यह जुर्माना ऐसे समय आया है जब बैंक तिमाही आय की घोषणा की तैयारी कर रहा है, और विश्लेषक लगभग 8 अरब डॉलर के मुनाफे की उम्मीद कर रहे हैं। साथ ही, ट्रंप प्रशासन के नरम रुख के बाद नियामक अब अधिक आक्रामक रुख अपना रहे हैं।
स्रोत: New York Times Business · HeadlinesBriefing द्वारा सारांशित