Bank of America оштрафован на $1,8 млрд — почти рекордную сумму — за то, что не обратил внимания на отмывание денег и другие подозрительные платежи клиентов, проходившие между США и такими странами, как Россия, Беларусь и Мексика. Незаконные средства были пропущены даже после того, как два года назад регуляторы рынка ценных бумаг сделали банку выговор из-за подозрений в отмывании денег и потребовали проявлять большую бдительность.
Министерство финансов и Управление контролера денежного обращения в совместном заявлении сообщили, что сотни операций продолжали проходить в рамках активности на триллионы долларов, которую банк должным образом не контролировал. По данным Минфина, часть из них можно объяснить "человеческой ошибкой". Другие же выявили то, что регуляторы назвали системными пробелами в программе комплаенса банка: Bank of America иногда даже не предпринимал поверхностных попыток расследовать подозрительную активность.
Регуляторы заявили, что банк регулярно не подавал в федеральное правительство "отчеты о подозрительных операциях", игнорируя операции на $600 млн только с участием списанных автомобилей. Во многих случаях подача таких отчетов занимала более полугода, а иногда их не подавали вовсе. "Сегодняшние действия ясно показывают, что даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона", — заявил министр финансов Скотт Бессент.
Bank of America не признал и не отверг обвинения. Пресс-секретарь Криста Робинсон сообщила, что банк работал с регуляторами над урегулированием и инвестировал миллиарды долларов в технологии и тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями. Штраф наложен накануне публикации банком квартальной отчетности, когда аналитики ожидают прибыль около $8 млрд, а регуляторы занимают более жесткую позицию после мягкого подхода при администрации Трампа.
Источник: New York Times Business · Сводку подготовил HeadlinesBriefing