バンク・オブ・アメリカは、米国とロシア、ベラルーシ、メキシコなどの国々の間で動いたマネーロンダリングやその他の不審な顧客の支払いを見逃したとして、ほぼ過去最高水準となる18億ドルの罰金を科されました。2年前に証券規制当局が、マネーロンダリングの疑いで同行を叱責し、より注意深く監視するよう求めていたにもかかわらず、不正な資金の流れは許されていました。
財務省と通貨監督庁は共同声明で、同行が十分に監視しなかった数兆ドル規模の取引の中で、数百件の取引が引き続き通過していたと発表しました。財務省によれば、その一部は「人為的ミス」で説明できるものでした。しかし、他の取引からは、規制当局が同行のコンプライアンス・プログラムにおける「システミックな欠陥」と呼ぶものが明らかになり、バンク・オブ・アメリカは時には不審な活動を調査する初歩的な努力さえ怠っていました。
規制当局は、同行が連邦政府への「疑わしい取引報告書」の提出を常に怠り、廃車に関連する取引だけで6億ドルを無視していたと述べました。多くの場合、そうした報告書の提出には6カ月以上かかり、そもそも提出されないこともありました。スコット・ベッセント財務長官は「本日の措置は、どれほど大きな金融機関であっても法の上にはいないという明確なメッセージを送るものだ」と述べました。
バンク・オブ・アメリカは告発を認めも否定もしていません。広報担当のクリスタ・ロビンソン氏は、同行は解決に向けて規制当局と協力してきたと述べ、金融犯罪に対抗するため技術に数十億ドル、数千人の従業員を投じてきたと説明しました。この罰金は、アナリストが約80億ドルの利益を見込む四半期決算の発表準備と重なっており、トランプ政権下での緩やかな姿勢の後、規制当局がより厳しい姿勢を強めていることも背景にあります。
出典: New York Times Business · 要約：HeadlinesBriefing