Bank of America muss eine Strafe von 1,8 Milliarden Dollar zahlen, einer nahezu rekordverdächtigen Summe, weil sie Geldwäsche und andere verdächtige Kundenzahlungen übersehen hat, die zwischen den Vereinigten Staaten und Ländern wie Russland, Belarus und Mexiko flossen. Die illegalen Gelder wurden durchgelassen, obwohl Wertpapieraufsichtsbehörden die Bank bereits zwei Jahre zuvor wegen des Verdachts auf Geldwäsche gerügt und zu mehr Wachsamkeit aufgefordert hatten.
Das Finanzministerium und das Office of the Comptroller of the Currency erklärten in einer gemeinsamen Mitteilung, dass Hunderte von Transaktionen weiterhin passierten, eingebettet in Aktivitäten im Wert von Billionen Dollar, die die Bank nicht angemessen überwacht habe. Einige davon seien laut Finanzministerium durch "menschliches Versagen" erklärbar. Andere offenbarten, was die Aufseher als systemische Lücken im Compliance-Programm der Bank bezeichneten: Bank of America unternahm mitunter nicht einmal oberflächliche Versuche, verdächtige Aktivitäten zu untersuchen.
Die Aufsichtsbehörden erklärten, die Bank habe es regelmäßig versäumt, "Verdachtsmeldungen" bei der Bundesregierung einzureichen, und allein Transaktionen mit Verschrottungsfahrzeugen im Wert von 600 Millionen Dollar ignoriert. In vielen Fällen habe es mehr als sechs Monate gedauert, solche Berichte einzureichen, sofern sie überhaupt eingereicht wurden. "Die heutigen Maßnahmen senden eine klare Botschaft: Selbst die größten Finanzinstitute stehen nicht über dem Gesetz", sagte Finanzminister Scott Bessent.
Bank of America hat die Vorwürfe weder eingeräumt noch bestritten. Sprecherin Christa Robinson sagte, die Bank habe mit den Behörden an einer Lösung gearbeitet und Milliarden Dollar in Technologie sowie Tausende Mitarbeitende zur Bekämpfung von Finanzkriminalität investiert. Die Strafe kommt, während sich die Bank auf die Veröffentlichung ihrer Quartalszahlen vorbereitet, für die Analysten einen Gewinn von rund 8 Milliarden Dollar erwarten, und während die Aufsichtsbehörden nach einem lockeren Kurs unter der Trump-Regierung einen aggressiveren Kurs einschlagen.
Quelle: New York Times Business · Zusammengefasst von HeadlinesBriefing