মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য সন্দেহজনক গ্রাহক পেমেন্ট উপেক্ষা করার দায়ে বাঙ্ক অফ আমেরিকাকে ১.৮ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করা হয়েছে, যা প্রায় রেকর্ড পরিমাণ শাস্তি। এই অর্থপ্রবাহ যুক্তরাষ্ট্র এবং রাশিয়া, বেলারুশ ও মেক্সিকোর মতো দেশগুলোর মধ্যে ঘটছিল। দুই বছর আগে সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রকরা সন্দেহজনক মানি লন্ডারিংয়ের জন্য ব্যাংকটিকে তিরস্কার করে আরও সতর্ক থাকতে বলেছিলেন, তারপরও অবৈধ অর্থ প্রবাহের অনুমতি দেওয়া হয়েছে।
ট্রেজারি বিভাগ এবং মুদ্রা তত্ত্বাবধায়ক দপ্তর এক যৌথ বিবৃতিতে জানায়, ব্যাংকটি যথাযথভাবে নজরদারি করেনি এমন কয়েক ট্রিলিয়ন ডলারের কার্যক্রমের মধ্যে শত শত লেনদেন অব্যাহত ছিল। ট্রেজারির মতে, এর কিছু "মানবিক ভুল" দিয়ে ব্যাখ্যা করা যেতে পারে। তবে অন্যগুলো ব্যাংকের সম্মতি কর্মসূচিতে নিয়ন্ত্রকরা যাকে পদ্ধতিগত ত্রুটি বলেছেন তা প্রকাশ করেছে, এবং কিছু ক্ষেত্রে বাঙ্ক অফ আমেরিকা সন্দেহজনক কার্যকলাপ তদন্তের ন্যূনতম চেষ্টাও করেনি।
নিয়ন্ত্রকেরা জানান, ব্যাংকটি নিয়মিতভাবে ফেডারেল সরকারের কাছে "সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন" জমা দিতে ব্যর্থ হয়েছে, শুধু স্ক্র্যাপ করা যানবাহন সংক্রান্ত ৬০০ মিলিয়ন ডলার লেনদেনই উপেক্ষা করেছে। অনেক ক্ষেত্রে এমন প্রতিবেদন জমা দিতে ছয় মাসের বেশি সময় লেগেছে, আর কখনো কখনো আদৌ জমা দেওয়া হয়নি। ট্রেজারি সচিব স্কট বেসেন্ট বলেন, "আজকের পদক্ষেপ একটি স্পষ্ট বার্তা দিচ্ছে যে সবচেয়ে বড় আর্থিক প্রতিষ্ঠানও আইনের ঊর্ধ্বে নয়।"
বাঙ্ক অফ আমেরিকা অভিযোগ স্বীকারও করেনি, অস্বীকারও করেনি। মুখপাত্র ক্রিস্টা রবিনসন বলেন, ব্যাংকটি সমাধানের লক্ষ্যে নিয়ন্ত্রকদের সঙ্গে কাজ করেছে এবং আর্থিক অপরাধ দমনে প্রযুক্তি ও হাজার হাজার কর্মীর পেছনে কয়েক বিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করেছে। ব্যাংকটি ত্রৈমাসিক আয় প্রকাশের প্রস্তুতির মধ্যেই এই জরিমানা এলো, যেখানে বিশ্লেষকরা প্রায় ৮ বিলিয়ন ডলার মুনাফার আশা করছেন। ট্রাম্প প্রশাসনের আমলে শিথিল পন্থার পর নিয়ন্ত্রকেরা এখন আরও কঠোর অবস্থান নিচ্ছেন।
উৎস: New York Times Business · সারাংশ: HeadlinesBriefing