فُرضت على بنك أوف أمريكا غرامة قدرها 1.8 مليار دولار، وهي عقوبة تكاد تكون قياسية، بسبب تغاضيه عن غسل الأموال ومدفوعات العملاء المشبوهة الأخرى التي انتقلت بين الولايات المتحدة ودول مثل روسيا وبيلاروسيا والمكسيك. وقد سُمح بمرور الأموال غير المشروعة حتى بعد أن وبّخ منظمو الأوراق المالية البنك قبل عامين بسبب الاشتباه في غسل الأموال، وطلبوا منه توخي مزيد من اليقظة.
وقالت وزارة الخزانة ومكتب مراقب العملة في بيان مشترك إن مئات المعاملات استمرت في المرور ضمن نشاط بمئات المليارات من الدولارات لم يراقبه البنك بشكل كافٍ. وذكرت الخزانة أن بعضها يمكن تفسيره بأنه "خطأ بشري". بينما كشفت معاملات أخرى عما وصفه المنظمون بثغرات منهجية في برنامج الامتثال لدى البنك، إذ لم يبذل بنك أوف أمريكا أحيانًا حتى جهودًا سطحية للتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
وقال المنظمون إن البنك أخفق بانتظام في تقديم "تقارير الأنشطة المشبوهة" إلى الحكومة الفيدرالية، متجاهلًا معاملات بقيمة 600 مليون دولار تتعلق بالمركبات المُخردة وحدها. وفي كثير من الحالات، استغرق تقديم هذه التقارير أكثر من ستة أشهر، إن قُدِّمت أصلًا. وقال وزير الخزانة سكوت بيسنت: "تبعث إجراءات اليوم رسالة واضحة مفادها أن حتى أكبر المؤسسات المالية ليست فوق القانون."
ولم يُقر بنك أوف أمريكا بالاتهامات ولم ينفها. وقالت المتحدثة كريستا روبنسون إن البنك عمل مع الجهات التنظيمية للتوصل إلى تسوية، وإنه استثمر مليارات الدولارات في التكنولوجيا وآلاف الموظفين لمكافحة الجرائم المالية. وتأتي الغرامة فيما يستعد البنك للإعلان عن نتائجه الفصلية، إذ يتوقع المحللون ربحًا يبلغ نحو 8 مليارات دولار، وفيما تتخذ الجهات التنظيمية موقفًا أكثر حزمًا بعد نهج أكثر تساهلًا في ظل إدارة ترامب.
المصدر: New York Times Business · لخّصه HeadlinesBriefing