O Bank of America foi multado em US$ 1,8 bilhão, uma penalidade quase recorde, por deixar passar lavagem de dinheiro e outros pagamentos suspeitos de clientes que circularam entre os Estados Unidos e países como Rússia, Belarus e México. O dinheiro ilícito foi permitido mesmo depois que reguladores de valores mobiliários repreenderam o banco dois anos antes por suspeita de lavagem de dinheiro e determinaram que fosse mais vigilante.
O Departamento do Tesouro e o Escritório do Controlador da Moeda afirmaram em comunicado conjunto que centenas de transações continuaram a passar como parte de trilhões de dólares em atividades que o banco não monitorou adequadamente. Algumas poderiam ser explicadas como "erro humano", segundo o Tesouro. Outras revelaram o que os reguladores chamaram de lacunas sistêmicas no programa de conformidade do banco, com o Bank of America por vezes deixando de fazer sequer esforços superficiais para investigar atividades suspeitas.
Os reguladores disseram que o banco regularmente deixou de enviar "relatórios de atividades suspeitas" ao governo federal, ignorando US$ 600 milhões em transações envolvendo apenas veículos destinados à sucata. Em muitos casos, levou mais de seis meses para enviar tais relatórios, quando os enviou. "As ações de hoje enviam uma mensagem clara: até as maiores instituições financeiras não estão acima da lei", afirmou o secretário do Tesouro, Scott Bessent.
O Bank of America não admitiu nem negou as acusações. A porta-voz Christa Robinson disse que o banco trabalhou com os reguladores para chegar a uma solução e investiu bilhões de dólares em tecnologia e milhares de funcionários para combater crimes financeiros. A multa chega enquanto o banco se prepara para divulgar seus resultados trimestrais, com analistas esperando lucro de cerca de US$ 8 bilhões, e enquanto os reguladores adotam uma postura mais agressiva após uma abordagem mais branda sob o governo Trump.
Fonte: New York Times Business · Resumido por HeadlinesBriefing