Les procureurs fédéraux américains ont saisi 84 millions de dollars sur les comptes bancaires de Capstone, une entreprise de paiements basée au Montana liée à Tether et Bitfinex, alléguant des transferts illlicites et des opérations non autorisées. La plainte en saisie judiciaire déposée en Californie accuse Capstone de masquer son activité aux banques et de faciliter les paiements pour Tether, l'émetteur de stablecoin le plus grand au monde, et son exchange soeur Bitfinex. Les procureurs allègent également que Capstone a aidé des escrocs se faisant passer pour des agents du FBI à convertir de l'argent volé en stablecoins, ciblant des victimes âgées dans un schéma de fraude par usurpation d'identité.

Le FBI a exécuté des mandats de perquisition au domicile de Sacramento de Kotaro Shimogori et Mary Jeanne Thompson, identifiés comme propriétaires ou personnes de contrôle de Capstone. EQIBank, un spécialiste des paiements caribéen à Dominica, aurait dirigé les transactions de Capstone et a été utilisé par Tether pour accéder aux services bancaires. Tether et Bitfinex ont déclaré être des clients d'EQIBank mais prétendent ne pas avoir connaissance de la conduite frauduleuse allégée de Capstone, notant que leurs actifs chez EQIBank sont limités. Un avocat de Capstone nie toute faute, promet de contester la plainte en saisie et affirme avoir coopéré avec les investigateurs. EQIBank a déposé une motion en juin soutenant qu'elle avait été induite en erreur par Capstone, qu'elle croyait être correctement enregistrée. L'affaire souligne la lutte continue de Tether pour accéder à la banque conventionnelle, malgré la détention de plus de 140 milliards de dollars de dette gouvernementale américaine et son rôle de pivot du système financier crypto.

Une investigation du procureur général de New York en 2021 a révélé que Tether n'avait temporairement aucun accès bancaire mondial en 2017. La firme a auparavant travaillé avec de petites banques bahaméennes, dont Capital Union, Deltec Bank, et Britannia Bank & Trust. Marlin Capital, le groupe consultatif du Trésor de Tether, a acheté 10 millions d'instruments convertibles d'EQIBank en 2024, avec des négociations d'investissement supplémentaires dirigées par Zachary Lyons, le directeur des investissements de Tether. La réclamation civile, déposée en juillet, allègue que Capstone s'était engagé à travailler pour EQIBank en août 2024, et a été incorporée au Montana trois semaines plus tard, le seul État américain sans...