Promotores federais dos EUA apreenderam US$ 84 milhões em contas bancárias da Capstone, uma empresa de pagamentos com sede no Montana ligada à Tether e à Bitfinex, alegando transferências ilegais e operações não autorizadas. A queixa de apreensão civil protocolada na Califórnia acusa a Capstone de ocultar seu negócio dos bancos e facilitar pagamentos para a Tether, o maior emissor de stablecoin do mundo, e sua bolsa irmã Bitfinex. Os promotores também alegam que a Capstone ajudou golpistas se passando por agentes do FBI a converter dinheiro roubado em stablecoins, visando idosos em um esquema de fraude de suplantação de identidade.

O FBI executou mandados de busca nas residências de Sacramento de Kotaro Shimogori e Mary Jeanne Thompson, identificados como proprietários ou pessoas de controle da Capstone. EQIBank, um especialista em pagamentos caribéno em Dominica, supostamente orientou as transações da Capstone e foi utilizado pela Tether para acessar serviços bancários. Tether e Bitfinex declararam serem customers da EQIBank mas alegam não ter conhecimento da conduta fraudulenta suposta da Capstone, observando que seus ativos na EQIBank são limitados. Um advogado da Capstone nega qualquer irregularidade, promete contestar a queixa de apreensão e diz que cooperou com os investigadores. EQIBank protocolou uma moção em junho argumentando que foi enganada pela Capstone, que acreditava estar devidamente registrada. O caso destaca a contínua luta da Tether para acessar a bancaria convencional, apesar de deter mais de US$ 140 bilhões em dívida do governo dos EUA e atuar como um elo crucial do sistema financeiro de criptomoedas.

Uma investigação do procurador-geral de Nova York em 2021 revelou que a Tether brevemente não tinha acesso à bancaria global em 2017. A empresa já trabalhou anteriormente com pequenos bancos das Bahamas, incluindo Capital Union, Deltec Bank, e Britannia Bank & Trust. Marlin Capital, grupo de assessoria do Tesouro da Tether, comprou US$ 10 milhões em instrumentos conversíveis da EQIBank em 2024, com negociações de investimento adicionais lideradas por Zachary Lyons, diretor de investimentos da Tether. A ação civil, protocolada em julho, alega que a Capstone concordou em trabalhar para a EQIBank em agosto de 2024, e foi incorporada em Montana três semanas depois, o único estado dos EUA sem...