تسريب أوراق بنما لعام 2016 شدد الإنforcement التنظيمي حول غسيل الأموال والخدمات المصرفية الخارجية. نحقق فيما إذا كان تحويل المساعدات الخارجية في البلدان النامية أدى إلى تحول نحو العملات المشفرة كمنصة بديلة لغسيل الأموال.
نطور مقياسًا جنائيًا لنشاط العملات المشفرة يعتمد على توقيت الصرف، يجمع بين معاملات البيتكوين على السلسلة وإنشاء المحافظ، وسجلات التبادل خارج السلسلة، وحركة المرور على الويب المرتبطة بعنوان IP، ونطبقه على مدفوعات مساعدات البنك الدولي التي تغطي 238 مليار دولار عبر 93 دولة مستفيدة في عينتنا التقديرية خلال 2018-2024.
باستغلال التوقيت الإداري لوصول شرائح المساعدات، نجد زيادات حادة وقصيرة الأجل في نشاط العملات المشفرة في شهر الصرف، مدفوعة بشكل أساسي بمحافظ مجهولة ومنشأة حديثًا على كل من بورصات الملاذات الضريبية والبورصات الرئيسية. تكشف فحوصات blockchain عن أنماط تتوافق مع تسلسل التنسيب والطبقات والدمج لغسيل الأموال التقليدي.
نقدر تسربًا ضمنيًا من 2 إلى 6 سنتات لكل دولار مساعدات، أي ما يعادل تقريبًا 1.7 إلى 4.4 مليار دولار من تحويل المساعدات عبر وصول الشرائح التي ندرسها. لا يحمل الاستيلاء عقوبة تمويلية: القطاعات الأربعة التي نكتشفها فيها، النقل والمياه والصرف الصحي والحماية الاجتماعية والحوكمة، لا تزال تمتص نصف تمويل البنك الدولي اللاحق. تسهل العملات المشفرة تحويل المساعدات، لكن دفاترها الشفافة تترك أيضًا آثارًا جنائية قد تساعد في اكتشاف واسترداد الأموال المحولة.
الكيانات الرئيسية: الشركات: البنك الدولي
المصدر: Hacker News · لخّصه HeadlinesBriefing