Утечка панамских документов в 2016 году ужесточила нормативное правоприменение в отношении отмывания денег и оффшорных банков. Мы исследуем, привело ли перенаправление иностранной помощи в развивающихся странах к переходу на криптовалюты как альтернативную платформу для отмывания.
Мы разрабатываем судебно-медицинский показатель активности криптовалют, основанный на времени выплат, объединяя ончейн-транзакции биткоина и создание кошельков, внецепочечные записи бирж и веб-трафик, связанный с IP, и применяем его к выплатам помощи Всемирного банка, охватывающим 238 миллиардов долларов в 93 странах-получателях в нашей оценочной выборке за 2018-2024 годы.
Используя административное время прибытия траншей помощи, мы обнаруживаем резкие, кратковременные всплески криптоактивности в месяц выплаты, вызванные в основном анонимными и недавно созданными кошельками как на оффшорных, так и на основных биржах. Блокчейн-форензика выявляет закономерности, соответствующие последовательности размещения, наслоения и интеграции обычного отмывания денег.
Мы оцениваем подразумеваемую утечку в 2–6 центов на доллар помощи, что составляет примерно 1,7–4,4 миллиарда долларов перенаправления помощи в изученных нами прибытиях траншей. Захват не влечет за собой штрафа за финансирование: четыре сектора, где мы его обнаруживаем, — транспорт, водоснабжение и санитария, социальная защита и управление — по-прежнему поглощают половину последующего финансирования Всемирного банка. Криптовалюты облегчают перенаправление помощи, но их прозрачные реестры также оставляют судебно-медицинские следы, которые могут помочь обнаружить и вернуть перенаправленные средства.
Ключевые организации: Компании: Всемирный банк
Источник: Hacker News · Сводку подготовил HeadlinesBriefing