Kebocoran Panama Papers 2016 memperketat penegakan regulasi seputar pencucian uang dan perbankan lepas pantai. Kami menyelidiki apakah pengalihan bantuan asing di negara berkembang menyebabkan pergeseran ke mata uang kripto sebagai platform pencucian alternatif.
Kami mengembangkan ukuran forensik aktivitas mata uang kripto berbasis waktu pencairan, menggabungkan transaksi Bitcoin on-chain dan pembuatan dompet, catatan bursa off-chain, dan lalu lintas web terkait IP, dan menerapkannya pada pencairan bantuan Bank Dunia yang mencakup 238 miliar dolar di 93 negara penerima dalam sampel estimasi kami selama 2018-2024.
Memanfaatkan waktu administratif kedatangan tranche bantuan, kami menemukan lonjakan tajam dan berumur pendek dalam aktivitas kripto pada bulan pencairan, terutama didorong oleh dompet anonim dan yang baru dibuat di bursa surga pajak dan bursa utama. Forensik blockchain mengungkapkan pola yang konsisten dengan urutan penempatan, pelapisan, dan integrasi pencucian uang konvensional.
Kami memperkirakan kebocoran implisit 2 hingga 6 sen per dolar bantuan, yang berjumlah sekitar 1,7 hingga 4,4 miliar dolar pengalihan bantuan di seluruh kedatangan tranche yang kami pelajari. Penangkapan tidak membawa penalti pendanaan: empat sektor tempat kami mendeteksinya, Transportasi, Air dan Sanitasi, Perlindungan Sosial, dan Tata Kelola, masih menyerap setengah dari pendanaan Bank Dunia berikutnya. Mata uang kripto memfasilitasi pengalihan bantuan, tetapi buku besar transparannya juga meninggalkan jejak forensik yang dapat membantu mendeteksi dan memulihkan dana yang dialihkan.
Entitas kunci: Perusahaan: Bank Dunia
Sumber: Hacker News · Diringkas oleh HeadlinesBriefing