Энергетические акционные фонды были лучшими исполнителями в третьем квартале, выросши 11,6% в среднем, в то время как технологические акционные фонды, отслеживаемые Morningstar, упали на 1,4%. Прирост был в основном обусловлен войной с Ираном, которая подняла цены на нефть, газ и очищенное топливо и способствовала более широкому росту процентных ставок. Акционные фонды внутреннего рынка упали на 1,8% в среднем, налоговые облигационные фонды lost 2,2%, международные акционные фонды снизились на 0,6%, а муниципальные облигационные фонды упали на 5,6%.
Слабый период подчеркивает, насколько трудно предсказывать производительность сектора или класса активов на коротких сроках. Большинство инвесторов держат акции и облигации через взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), и результаты третьего квартала отражают плохую до посредственную рыночную среду.
Тем не менее, за прошлый год и пять лет рынок акций был достаточно сильным, что многие портфели, вероятно, выросли, несмотря на недавние потери облигационных фондов. Энергетический ралли аргументирует в пользу широкой диверсификации с использованием индексных фондов, отслеживающих глобальные рынки как core holdings.
Сберегатели для выхода на retiring видели умеренные спады в целевых и доходных фондах, хотя их диверсифицированные дизайны сохраняли потери умеренными. Фонды с целевой датой 2060 или позже упали на 0,4% в квартале, но выросли на 14,2% за 12 месяцев и 9,6% годовых за пять лет, по данным Morningstar.
Источник: New York Times Business · Сводку подготовил HeadlinesBriefing