ইনজার্জি স্টক ফান্ডস তৃতীয় ত্রৈমাসিকের অন্যতম উল্লেখযোগ্য পারফরমার ছিল, গড়ে 11.6 শতাংশ বেড়েছে, অন্যদিকে মর্নিংস্টার ট্র্যাক করা টেক স্টক ফান্ডস 1.4 শতাংশ হ্রাস পেয়েছে। এই লাভগুলো প্রধানত ইরানের সাথে যুদ্ধ চালিয়েছে, যা তেল, গ্যাস এবং পরিষ্কৃত জ্বালানীর দাম বাড়িয়েছে এবং একটি ব্যাপক সুদের হার বৃদ্ধিতে অবদান রেখেছে। দেশীয় স্টক ফান্ডস গড়ে 1.8 শতাংশ হ্রাস পেয়েছে, করযোগ্য বন্ড ফান্ডস 2.2 শতাংশ ক্ষতি সহ্য করেছে, আন্তর্জাতিক স্টক ফান্ডস 0.6 শতাংশ হ্রাস পেয়েছে এবং নগরপালিকা বন্ড ফান্ডস 5.6 শতাংশ হ্রাস পেয়েছে।
এই দুর্বল সময়টি দেখায় যে সংক্ষিপ্ত সময়ে ক্ষেত্র বা সম্পদ শ্রেণীর পারফরম্যান্স অনুমান করতে কতটুকু কঠিন। বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডের মাধ্যমে স্টক এবং বন্ড ধারণ করে, এবং তৃতীয় ত্রৈমাসিকের ফলাফল খারাপ থেকে মাঝারি বাজার পরিবেশকে প্রতিফলিত করে।
তবে, গত বছর এবং পাঁচ বছরে স্টক বাজার এতটুকু শক্তিশালী ছিল যে অনেক পোর্টফোলিও সম্ভবত সাম্পত্তিক বন্ড ফান্ডের ক্ষতির পরেও বেড়েছে। ইনজার্জির উখান ব্যাপক বৈচিত্র্যের পক্ষে যুক্তি দেয় যা বিশ্ববাজারগুলো ট্র্যাক করে এমন ইনডেক্স ফান্ডগুলো ব্যবহার করে কেন্দ্রীয় হিসাবে।
সেবানিবৃত্তি সংরক্ষকারীদের লক্ষ্য-তারিখ এবং আয় ফান্ডে মামুলি পতন দেখা গেছে, যদিও তাদের বৈচিত্র্যমূলক ডিজাইন ক্ষতিগুলো হালকা রেখেছে। 2060 বা তার পরের লক্ষ্য-তারিখযুক্ত ফান্ডগুলো ত্রৈমাসিকে 0.4 শতাংশ হ্রাস পেয়েছে কিন্তু 12 মাসে 14.2 শতাংশ লাভ করেছে এবং পাঁচ বছরে গড়ে 9.6 শতাংশ বার্ষিক বৃদ্ধি করেছে, মর্নিংস্টার অনুসারে।
উৎস: New York Times Business · সারাংশ: HeadlinesBriefing