ऊर्जा स्टॉक फंड्स ने तीसरे तिमाह में उत्कृष्ट प्रदर्शन किया, जिसमें औसतन 11.6 प्रतिशत की वृद्धि हुई, जबकि मॉर्निंगस्टार द्वारा ट्रैक किए गए टेक्नोलॉजी स्टॉक फंड्स 1.4 प्रतिशत गिरे। इन हानियों को मुख्य रूप से ईरान के साथ युद्ध ने चालाया, जिसने तेल, गैस और परिष्कृत ईंधन की कीमतें बढ़ाई और एक व्यापक ब्याज दरों के उठाव में योगदान दिया। घरेलू स्टॉक फंड्स ने औसतन 1.8 प्रतिशत की हानि की, कर योग्य बॉन्ड फंड्स ने 2.2 प्रतिशत गवर्नेंस की, अंतरराष्ट्रीय स्टॉक फंड्स 0.6 प्रतिशत गिरे और नगरपालिका बॉन्ड फंड्स ने 5.6 प्रतिशत की हानि की।
यह कमजोर अवधि यह दर्शाता है कि क्षेत्र या परिसंपत्क वर्ग के प्रदर्शन का अनुमान लगाना कितना कठिन है। अधिकांश निवेशक म्यूचुअल फंड्स और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स के माध्यम से स्टॉक और बॉन्ड्स हॉल्ड करते हैं, और तीसरे तिमाह के परिणाम बुरे से मध्यम बाजार वातावरण को दर्शाते हैं।
फिर भी, पिछले वर्ष और पांच वर्षों में, स्टॉक बाजार इतना मजबूत रहा है कि कई पोर्टफोलियो ने हाल ही में बॉन्ड फंड की हानि के बावजूद वृद्धि की होगी। ऊर्जा की वृद्धि का तर्क वैश्विक बाजारों को ट्रैक करने वाले इंडेक्स फंड्स के माध्यम से व्यापक विविधता के पक्ष में है।
सेवानिवृत्ति बचावकर्ताओं ने लक्ष्य-तिथि और आय फंड्स में मामूली गिरावट देखी, हालांकि उनके विविधकृत डिजाइन ने हानियों को हल्का रखा। 2060 या उसके बाद की लक्ष्य-तिथि वाले फंड्स ने तिमाह में 0.4 प्रतिशत गिरावट की, लेकिन 12 महीनों में 14.2 प्रतिशत का लाभ किया और पांच वर्षों में औसतन 9.6 प्रतिशत वार्षिक वृद्धि की, जैसा कि मॉर्निंगस्टार द्वारा बताया गया।
स्रोत: New York Times Business · HeadlinesBriefing द्वारा सारांशित