Fundos de ações energéticas foram os Melhores desempenhadores no terceiro trimestre, subindo 11,6% em média, enquanto fundos de ações tecnologias rastreados pela Morningstar caíram 1,4%. Os ganhos foram impulsionados principalmente pela guerra com o Irã, que elevou os preços do petróleo, gás e combustíveis refinados e contribuiu para um aumento mais amplo nas taxas de juros. Fundos de ações domésticas caíram 1,8% em média, fundos de títulos tributários perderam 2,2%, fundos de ações internacionais declinaram 0,6% e fundos de títulos municipais caíram 5,6%.
A fraca destaca como é difícil prever o desempenho de setores ou classes de ativos em curtos períodos. A maioria dos investidores mantém ações e títulos por meio de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETF), e os resultados do terceiro trimestre refletem o ambiente de mercado ruim a medíocre.
Ainda assim, no último ano e nos últimos cinco anos, o mercado de ações tem sido forte o suficiente para que muitos portafólios provavelmente tenham crescido apesar das recentes perdas de fundos de títulos. O rally energético argumenta a favor de uma diversificação ampla usando fundos índice que rastreiam os mercados globais como holdings principais.
Poupadores para aposentadoria viram declínios moderados em fundos de data-alvo e de renda, embora seus designs diversificados tenham mantido perdas leves. Fundos com data-alvo de 2060 ou posteriores caíram 0,4% no trimestre, mas ganharam 14,2% em 12 meses e 9,6% ao ano ao longo de cinco anos, de acordo com a Morningstar.
Fonte: New York Times Business · Resumido por HeadlinesBriefing