Los fondos de acciones energéticas fueron los mejores desempeñadores del tercer trimestre, subiendo un 11.6% en promedio, mientras que los fondos de acciones tecnológicas rastreados por Morningstar cayeron 1.4%. Los ganaron se debieron en gran parte a la guerra con Irán, que impulsó precios del petróleo, gas y combustibles refinados y contribuyó a un aumento más amplio de las tasas de interés. Los fondos de acciones domésticas cayeron 1.8% en promedio, los fondos de bonos gravables perdieron 2.2%, los fondos de acciones internacionales disminuyeron 0.6% y los fondos de bonos municipales cayeron 5.6%.
La débil racha resalta lo difícil que es predecir el desempeño del sector o clase de activo en cortos períodos. La mayoría de los inversores poseen acciones y bonos a través de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF), y los resultados del tercer trimestre reflejan el entorno de mercado pobre a mediocre.
Aún así, en el pasado año y cinco años, el mercado de acciones ha sido lo suficientemente fuerte como que muchos portafolios probablemente hayan crecido a pesar de las recientespérdidas de fondos de bonos. El rally energético argumenta a favor de una diversificación amplia usando fondos índice que rastrean los mercados globales como posesiones principales.
Los ahorradores para la jubilación vieron declives moderados en fondos de fecha objetivo e ingresos, aunque sus diseños diversificados mantuvieron las pérdidas leves. Los fondos con una fecha objetivo de 2060 o posteriores cayeron 0.4% en el trimestre pero ganaron 14.2% en 12 meses y 9.6% anualizados en cinco años, según Morningstar.
Fuente: New York Times Business · Resumido por HeadlinesBriefing