L'auteur, directeur financier chez Schroders, argue que soumettre l'IA agent aux règles existantes de la FCA pourrait priver des millions d'investisseurs d'une aide précieuse. La question a été mise en avant par la révision Mills, une tentative ambitieuse de la Financial Conduct Authority britannique et de son directeur exécutif Sheldon Mills, pour faire face à l'IA dans les services financiers de détail.

Mills appelle la FCA à activer les bases de la finance agent, qui a le potentiel de reconfigurer l'industrie si les interactions fonctionnent, servent les meilleurs intérêts des consommateurs et gagnent la confiance. Cependant, l'auteur met en garde contre la précipitation pour réguler l'IA comme équivalente à des activités réglementées, notant que les assistants IA sont des outils à usage général utilisés dans de nombreux domaines, y compris le conseil juridique et la santé.

Forcer les outils d'IA à se retirer des zones réglementées pourrait nuire aux consommateurs qui dépendent d'eux pour des informations sur les investissements, l'épargne, le crédit, l'assurance, l'impôt et les prestations sociales. L'auteur plaide pour adopter la recommandation à plus long terme de Mills, selon laquelle la FCA devrait examiner l'efficacité de l'approche réglementaire et envisager des changements plus radicaux, tout en travaillant avec les fournisseurs pour établir des principes directeurs et des sources de données fiables reflétant les marchés britanniques.