غالبًا ما تكون الأشياء التي لم تفكر فيها هي التي تخلق أكبر الانقسامات. تشير التقديرات إلى أن 105 تريليون دولار ستنتقل من كبار السن الأمريكيين إلى ورثتهم بحلول عام 2048. ولكن في كثير من الأحيان، تثير الميراث نزاعات حول قضايا نادرًا ما تأخذها العديد من العائلات في الاعتبار مسبقًا - مثل تقديم الرعاية، والمساعدة المالية السابقة، وديناميكيات الأسرة الأخرى.
الطفل الذي يقضي سنوات في تقديم الرعاية العملية غالبًا ما يضحي بالدخل والتقدم الوظيفي. بدلاً من تسوية هذا الحساب لاحقًا من خلال ميراث أكبر، يجب على الوالدين إنشاء عقد رعاية مكتوب بمعدل محدد وجدول زمني ثابت. يجب صياغته بواسطة محامٍ متخصص في قانون المسنين لتجنب تعريض أهلية الوالدين لبرنامج Medicaid أو مشاكل ضريبة الهدايا.
الرسوم الدراسية، والدفعات الأولى للمنازل، والقروض التجارية لطفل واحد هي مصادر شائعة للنزاعات. سجل كل هدية في دفتر أستاذ واحد خلال 30 يومًا. قرر كتابيًا ما إذا كانت هذه الهدايا تعتبر سلفة على الميراث، وطبق هذه القاعدة باستمرار.
يمكن لوارثين أن يرثا مبالغ إجمالية متساوية مع نتائج صافية مختلفة جدًا. Roth IRA ينتقل معفى من ضريبة الدخل؛ IRAs التقليدية و 401(k) ليست كذلك. يمكن أن يساعد تخصيص Roth لطفل في شريحة ضريبية عالية والتقليدية لطفل في شريحة أقل في معادلة القيم بعد الضريبة. تحصل العقارات الموروثة على زيادة في أساس التكلفة ولكنها تجلب ضرائب عقارية وعدم سيولة. يمكن أن تكون المعاشات والقسط السنوي مناسبة لطفل يكافح مع المال، حيث توفر شيكات شهرية ثابتة.
الكيانات الرئيسية: الشركات: Park Bridge Wealth Management | الأشخاص: Jonathan I. Shenkman
الأسئلة الشائعة: كيف يمكن تعويض مقدم الرعاية بشكل عادل دون التسبب في نزاعات عائلية؟
إنشاء عقد رعاية مكتوب بمعدل محدد وجدول دفع ثابت، يتم صياغته بواسطة محامٍ متخصص في قانون المسنين. هذا يعوض مقدم الرعاية في الوقت الفعلي ويسمح بتقسيم التركة بالتساوي، مما يمنع الاستياء بين الأشقاء.
المصدر: Wall Street Journal Markets · لخّصه HeadlinesBriefing