BofA Sheds $22 Billion in Value as Lapses Come to Light

Bank of America Corp. faced a $1.21 billion fine from regulators for money-laundering and sanctions control failures, the largest penalty ever from the Office of the Comptroller of the Currency. The announcement, made less than 15 hours before earnings, led to a $22 billion stock drop. CEO Brian Moynihan called it a settlement to move forward.

The bank’s Event Processor system, designed in 2010 to flag suspicious transactions, had chronic issues, including high thresholds and a backlog of nearly 200,000 cases. Regulators found the bank processed 33,000 wires with inaccurate sender information. FinCEN flagged three customers involved in salvaged vehicle sales, with compliance staff raising concerns for years.

واجه بنك أوف أمريكا كورب غرامة قدرها 1.21 مليار دولار من الجهات التنظيمية بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال وضوابط العقوبات، وهي أكبر عقوبة على الإطلاق من مكتب مراقب العملة (OCC). تم الإعلان قبل أقل من 15 ساعة من الأرباح، مما أدى إلى انخفاض الأسهم بمقدار 22 مليار دولار. وصف الرئيس التنفيذي برايان موينيهان ذلك بأنه تسوية للمضي قدمًا. كان نظام معالج الأحداث بالبنك، المصمم في 2010 للكشف عن المعاملات المشبوهة، يعاني من مشاكل مزمنة، بما في ذلك عتبات عالية وتراكم ما يقرب من 200,000 حالة. وجد المنظمون أن البنك عالج 33,000 تحويل بنكي بمعلومات مرسل غير دقيقة. أشار فينسن (FinCEN) إلى ثلاثة عملاء متورطين في مبيعات مركبات تالفة، مع إثارة موظفي الامتثال للمخاوف لسنوات.

ব্যাংক অফ আমেরিকা কর্পোরেশন মানি লন্ডারিং এবং সैंकশন নিয়ন্ত্রণ ব্যর্থতার জন্য নিয়ামকদের কাছ থেকে ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানা পেয়েছে, যা অফিস অফ দ্য কম্পট্রোলার অফ দ্য কারেন্সি (OCC)-র সর্বোচ্চ জরিমানা। আয় ঘোষণার ১৫ ঘন্টার কম সময় আগে এই ঘোষণার কারণে ২২ বিলিয়ন ডলারের স্টক পতন ঘটেছে। সিইও ব্রায়ান ময়নিহান এটিকে এগিয়ে যেতে একটি সমঝোতা বলেছেন। ব্যাংকের ইভেন্ট প্রসেসর সিস্টেম, ২০১০ সালে সন্দেহজনক লেনদেন চিহ্নিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছিল, যাতে পুরনো সমস্যাগুলো ছিল, যার মধ্যে উচ্চ থ্রেশহোল্ড এবং প্রায় ২০০,০০০ কেসের ব্যাকলগ। নিয়ামকরা পেয়েছেন যে ব্যাংকটি ভুল প্রেরক তথ্যের সাথে ৩৩,০০০ ওয়ার প্রসেস করেছে। ফিনসেন (FinCEN) তিনজন গ্রাহককে চিহ্নিত করেছে যারা উদ্ধার করা যানবিক্রয়ে জড়িত, কমপ্লায়েন্স কর্মীরা বছরের পর বছর চিন্তা প্রকাশ করছেন।

Bank of America Corp. sah sich einer Strafe von 1,21 Mrd. $ von Regulatoren für Geldwäsche- und Sanktionskontrollversagen ausgesetzt, die höchste Strafe jemals vom Office of the Comptroller of the Currency. Die Ankündigung, weniger als 15 Stunden vor den Quartalszahlen, führte zu einem Aktieneinbruch von 22 Mrd. $. CEO Brian Moynihan nannte es einen Vergleich, um voranzukommen.

Der Event Processor des Banks, 2010 entworfen zur Erkennung verdächtiger Transaktionen, hatte chronische Probleme: hohe Schwellenwerte und ein Rückstand von fast 200.000 Fällen. Regulatoren stellten fest, dass die Bank 33.000 Überweisungen mit ungenauen Absenderdaten verarbeitete. FinCEN markierte drei Kunden im Schrottfahrzeughandel, Compliance-Mitarbeiter warnten seit Jahren.

Bank of America Corp. enfrentó una multa de $1.21 mil millones de reguladores por fallos en controles de lavado de dinero y sanciones, la mayor penalización ever de la Office of the Comptroller of the Currency. El anuncio, hecho menos de 15 horas antes de los resultados, provocó una caída de $22 mil millones en acciones. El CEO Brian Moynihan lo llamó un acuerdo para avanzar.

El sistema Event Processor del banco, diseñado en 2010 para marcar transacciones sospechosas, tenía problemas crónicos, incluyendo umbrales altos y un atraso de casi 200,000 casos. Reguladores encontraron que el banco procesó 33,000 transferencias con información de remitente inexacta. FinCEN señaló tres clientes involucrados en ventas de vehículos salvados, con personal de compliance planteando preocupaciones por años.

Bank of America Corp. a écopé d'une amende de 1,21 milliard de dollars de la part des régulateurs pour des défaillances dans la lutte contre le blanchiment d'argent et les contrôles de sanctions, la plus lourde sanction jamais infligée par l'Office of the Comptroller of the Currency. L'annonce, faite moins de 15 heures avant la publication des résultats, a entraîné une chute de 22 milliards de dollars en Bourse. Le PDG Brian Moynihan a qualifié cela de règlement pour avancer.

Le système Event Processor de la banque, conçu en 2010 pour signaler les transactions suspectes, présentait des problèmes chroniques, notamment des seuils élevés et un arriéré d près de 200 000 dossiers. Les régulateurs ont découvert que la banque avait traité 33 000 virements avec des informations d'expéditeur inexactes. Le FinCEN a signalé trois clients impliqués dans la vente de véhicules épaves, le personnel de conformité soulevant des inquiétudes depuis des années.

बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प को मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंध नियंत्रण विफलताओं के लिए नियामकों से $1.21 बिलियन का जुर्माना झेलना पड़ा, जो मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (OCC) का अब तक का सबसे बड़ा दंड है। आय घोषणा से 15 घंटे से कम समय पहले की गई घोषणा के कारण $22 बिलियन का स्टॉक गिरावट आई। CEO ब्रायन मोयनिहान ने इसे आगे बढ़ने के लिए एक समझौता बताया। बैंक का इवेंट प्रोसेसर सिस्टम, 2010 में संदिग्ध लेनदेन को चिह्नित करने के लिए डिज़ाइन किया गया था, जिसमें पुरानी समस्याएं थीं, जिनमें उच्च सीमा और लगभग 200,000 मामलों का बैकलॉग शामिल था। नियामकों ने पाया कि बैंक ने गलत प्रेषक जानकारी के साथ 33,000 वायर प्रोसेस किए। FinCEN ने तीन ग्राहकों को चिह्नित किया जो सैल्वेज वाहन बिक्री में शामिल थे, अनुपालन कर्मचारी वर्षों से चिंता जता रहे थे।

Bank of America Corp. menghadapi denda $1,21 miliar dari regulator untuk kegagalan kontrol pencucian uang dan sanksi, penalti terbesar ever dari Office of the Comptroller of the Currency. Pengumuman, dibuat kurang dari 15 jam sebelum laba, menyebabkan penurunan saham $22 miliar. CEO Brian Moynihan menyebutnya kesepakatan untuk maju.

Sistem Event Processor bank, dirancang 2010 untuk menandai transaksi mencurigakan, memiliki masalah kronis, termasuk ambang tinggi dan backlog hampir 200.000 kasus. Regulator menemukan bank memproses 33.000 transfer dengan info pengirim tidak akurat. FinCEN menandai tiga klien terlibat penjualan kendaraan selamat, staf kepatuhan mengangkat kekhawatiran bertahun-tahun.

バンク・オブ・アメリカ・コーポレーションは、マネーロンダリング対策と制裁管理の失敗で規制当局から12.1億ドルの罰金を科された。これは通貨監督庁（OCC）史上最大の罰金である。決算発表の15時間足らず前に発表され、株価が220億ドル下落した。CEOのブライアン・モイニハンは「前進するための和解」と述べた。同行のイベント・プロセッサー・システムは2010年に疑わしい取引を検知する目的で設計されたが、閾値が高すぎる、約20万件の案件が滞留しているなど慢性的な問題を抱えていた。規制当局は、送信人情報が不正確な3万3000件の電信送金が処理されていたことを発見した。FinCENは、廃車販売に関わる3人の顧客を指摘し、コンプライアンス担当者が何年も前から懸念を表明していた。

Bank of America Corp. enfrentou uma multa de $1,21 bilhão de reguladores por falhas em controles de lavagem de dinheiro e sanções, a maior penalidade já aplicada pelo Office of the Comptroller of the Currency. O anúncio, feito menos de 15 horas antes dos resultados, provocou queda de $22 bilhões nas ações. O CEO Brian Moynihan chamou de acordo para seguir em frente.

O sistema Event Processor do banco, desenhado em 2010 para sinalizar transações suspeitas, tinha problemas crônicos, incluindo limites altos e backlog de quase 200.000 casos. Reguladores descobriram que o banco processou 33.000 transferências com informações de remetente imprecisas. A FinCEN sinalizou três clientes envolvidos em vendas de veículos salvados, com equipe de compliance levantando preocupações há anos.

Bank of America Corp. столкнулся со штрафом $1,21 млрд от регуляторов за провалы в борьбе с отмыванием денег и санкционном контроле — крупнейший пенальти в истории Office of the Comptroller of the Currency. Объявление, сделанное за 15 часов до отчетности, привело к падению акций на $22 млрд. CEO Брайан Мойнихан назвал это урегулированием для движения вперед. Система Event Processor банка, созданная в 2010 г. для флага подозрительных транзакций, имела хронические проблемы: высокие пороги и задержку почти 200 000 кейсов. Регуляторы обнаружили, что банк обработал 33 000 переводов с неточной информацией об отправителе. FinCEN выделил трех клиентов, участвовавших в продаже спасенных авто, сотрудники комплаенса годами поднимали тревогу.

美国银行公司因洗钱和制裁管控失败面临监管机构12.1亿美元的罚款，这是货币监理署（OCC）有史以来最大的罚单。该消息在财报发布前不到15小时公布，导致股价暴跌，市值蒸发220亿美元。CEO布赖恩·莫伊尼汉称这是为向前发展达成的和解。该银行的事件处理系统设计于2010年，用于标记可疑交易，但长期存在问题，包括阈值过高和近20万宗案件积压。监管机构发现该银行处理了3.3万笔发送人信息不准确的电汇。金融犯罪执法网络（FinCEN）标记了三名涉及报废车辆销售的客户，合规人员多年来一直提出担忧。