ست جيمس بليس (SJP)، أكبر مديري الثروات في المملكة المتحدة، عقد مؤتمرها السنوي هذا الأسبوع في فندق فاخر في هيرتفوردشير، مع التركيز على الأعمال بدلاً من الاحتفال وسط انخفاض أداء الأسهم. انخفضت الأسهم بنسبة fifth هذا العام بينما المستثمرون يقلقون من الاحتفاظ بالعملاء والمستشارين في عصر الذكاء الاصطناعي. ووجد استطلاع conducted من قبل سلطة السلوك المالي أن نحو fifth من المستجيبين يستخدمون بالفعل الذكاء الاصطناعي للحصول على المشورة المالية، مما يزيد من الضغط على النماذج التقليدية. يواجه المستشارون إغراء المغادرة بسبب تغييرات الرواتب والمنافسة من شركات مثل Söderberg المدعومة من KKR. constitutes شبكة SJP من حوالي 5,000 مستشار دفاعها الرئيسي ضد IA وتحدي البنوك. أدى مغادرة شركتي مستشارين رئيسيتين في يوليو إلى انخفاض 8% في الأسهم. CEO Mark Fitz Patrick يقوم بإعادة هيكلة الثقافة والرسوم بعد سنوات من النقد، وهو تغيير أكثر شعبية لدى العملاء من المستشارين القدامى. المنظمون يمنعون العودة إلى الرسوم الشفافة والهدايا الفاخرة. SJP يقترب من نهاية مرحلة انتقالية تتضمن خفض التكاليف ومراجعة البيع غير الصحيح، مما يسمح بالتركيز على النمو. حالياً، يحصل فقط 9% من البالغين في المملكة المتحدة على المشورة المالية المنظمة، لكن نقل الثروة من baby boomers والقواعد المعقدة للمعاشات ستزيد من الطلب. الربح قبل الضريبة المعدل من المتوقع أن ينخفض بنسبة 5% هذا العام وفقًا لتقديرات Visible Alpha، لكنه سيعود بالنمو السنوي يزيد عن 20% من 2027 إلى 2029. قد يساعد الذكاء الاصطناعي المستشارين في خدمة المزيد من العملاء، مما قد يمول أحداثاً مستقبلية حتى لو لم يتم دفعها مباشرة من قبل SJP.