在管理家庭财务25年后，作者在50岁生日前决定聘请财务顾问。他的动机并非缺乏信心，而是对失业、退休储蓄和遗产规划等未解决的问题感到担忧。他还担心因股票强劲上涨导致的投资组合集中问题，且多年未进行资产再平衡。作为《华尔街日报》的专题编辑，他知道应寻找仅收取费用的受托顾问。他在全国个人财务顾问协会网站上搜索并联系了多家公司。第一家因资产未达门槛而拒绝了他，这令人清醒地提醒人们，顾问公司针对的是特定客户群体。后来，他找到了一家拥有近30年经验、有多位愿意服务小型客户的顾问公司。他们的策略强调被动指数基金。在签署协议前，他被要求让妻子参与进来，以统一风险承受能力和目标。入职流程揭示了他记录中的混乱——保险单、税务文件和遗产文件散落各处。这一过程暴露了他财务系统中的漏洞，并迫使他们对整个家庭财务状况进行全面审查。
来源: Wall Street Journal Markets · 由HeadlinesBriefing整理摘要