अपनी पारिवारिक वित्त का 25 सालों तक प्रबंधन करने के बाद, लेखक ने अपने 50वें जन्मदिन से पहले एक वित्वीय सल्लाहकार की भर्ती की। उसकी प्रेरणा आत्मविश्वास की कमी नहीं थी, बल्कि रोजगार खोने, सेवानिवृत्ति बचत और संपत्ति योजना के बारे में अनुत्तरित प्रश्थित थे। उसे भी शेयरों में तेज लाभ के बाद पोर्टफोलियो के केंद्रीकरण की चिंता थी और उसने वर्षों तक पुनर्संतुलन नहीं किया थी। वॉल स्ट्रीट जर्नल के फीचर्स संपादक के रूप में, उसने जानता था कि केवल शुल्क वाले फिडुशियरी सल्लाहकार की तलाश करनी चाहिए। उसने नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स की वेबसाइट खोजी और कई कंपनियों से संपर्क किया। पहली कंपनी ने उसे उनके एसेट थ्रेशोल्ड से नीचे होने के कारण अस्वीकार कर दिया, जो यह दर्शाता है कि सल्लाहकार कंपनियाँ निश्चित ग्राहक प्रोफाइल्स पर ध्यान केंद्रित करती हैं। बाद में, उसने एक ऐसी कंपनी खोजी जिसके लगभग 30 वर्ष के अनुभव थे और छोटे ग्राहकों के साथ काम करने को तैयार कई सल्लाहकार थे। उनका दृष्टिकोण पासिव इंडेक्स फंड्स पर जोर देता था। हस्ताक्षर करने से पहले, उसे जोखिम सहिष्णुता और लक्ष्यों को समान बनाने के लिए अपनी पत्नी को शामिल करने की आवश्यकता थी। ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया ने उसके रिकॉर्ड्स में अव्यवस्था का पर्दाफाश किया—बीमा पालिकाएँ, कर दस्तावेज़ और संपत्ति कागजात बिखरे हुए थे। इस अभ्यास ने उसके वित्तीय प्रणाली में अंतरालों का पता लगाया और उन्हें पूरे परिवार की वित्तीय स्थिति का एक व्यापक समीक्षा करने के लिए बाध्य किया।
स्रोत: Wall Street Journal Markets · HeadlinesBriefing द्वारा सारांशित