25年間家族の財務を管理した後、著者は50歳の誕生日前にファイナンシャルアドバイザーヘを雇用了。動機は自信の欠如ではなく、失業、退職貯蓄、相続計画に関する未回答の質問だった。また、強力な株価上昇後のポートフォリオ集中と、何年も再均衡させていない事実を懸念していた。*Wall Street Journal*の特集編集者として、彼は手数料のみのfiduciaryアドバイザーヘ検索するべきだと知っていた。National Association of Personal Financial Advisorsのウェブサイトで検索し、複数の企業に連絡した。最初の企業は資産閾値未満で拒否され、これはアドバイザリー企業が特定のクライアントプロファイルをターゲットにしているという目覚ましい Reminderだった。その後、約30年の経験を持つ企業找到了。複数のアドバイザーヘが smaller clientsと協力する意思を示した。アプローチはパasiveインデックスファンドを強調していた。署名前、妻を巻き込み、リスク許容度と目標の整合性を図るよう要求された。オンボーデングプロセスで、保険契約、税務書類、相続書類が散乱していることが判明した。この演習は、彼の財務システムの隙間を露出させ、家族全体の財務状況の包括的な見直しを強制した。
出典: Wall Street Journal Markets · 要約：HeadlinesBriefing