Bank of America fined $1.2bn over money laundering failures

The US Treasury has fined Bank of America more than $1bn for "egregious and continued" money laundering and sanctions violations, concluding it failed to properly report more than $5bn in suspicious transactions. The penalty totals $1.2bn from the Financial Crimes Enforcement Network, a branch of the Treasury, which includes a $750mn civil penalty from the Office of the Comptroller of the Currency, one of the top US bank regulators. This is the largest such fine in the OCC’s history.

Regulators have placed Bof A under a consent order that requires the bank to work with a third party to identify and report undetected suspicious transactions. Treasury secretary Scott Bessent said financial institutions are on the front lines of protecting economic and national security, and when a bank of this size fails to meet its anti-money laundering and sanctions obligations, the consequences extend far beyond its own walls.

The penalty is a blow for Bof A on the eve of its third-quarter earnings, with its management criticised by US authorities for failing to address compliance deficiencies. The bank said its third-quarter results would include a $1.2bn charge that reduces net income by 17 cents per share. Bof A stated it is "committed to completing the work required to address the issues raised by our regulators" and has invested billions in technology and thousands of employees to combat financial crime.

فرضت وزارة الخزانة الأمريكية غرامة تجاوزت مليار دولار على بنك أمريكا بسبب "غسيل أموال فاضح ومتواصل" وانتهاكات للعقوبات، إثر فشلها في الإبلاغ بشكل صحيح عن أكثر من 5 مليار دولار من المعاملات المشبوهة. تبلغ إجمالي الغرامة 1.2 مليار دولار من شبكة إنفاذ الجرائم المالية، وهي فرع من الخزانة، وتشمل غرامة مدنية قدرها 750 مليون دولار من مكتب مراقبة العملة، أحد أهم المنظمين المصرفيين في الولايات المتحدة. هذه هي أعلى غرامة في تاريخ المكتب.

وضع المنظمو بنك أمريكا تحت أمر consent يتطلب من البنك العمل مع طرف ثالث لتحديد وتقارير المعاملات المشبوهة غير المكتشفة. قال وزير الخزانة سكوت بيسنت إن المؤسسات المالية هي الخط الأول في حماية الأمن الاقتصادي والوطني، وعندما يفشل بنك بحجم هذا في الوفاء بالتزاماته المتعلقة بغسيل الأموال والعقوبات، فتتداعيات ذلك تتجاوز جدران البنك نفسه.

تُعد هذه الغرامة ضربة قوية لبنك أمريكا قبل أيام من إعلان نتائج الربع الثالث، حيث انتقد المسؤولون الأمريكيون إدارة البنك لفشلها في معالجة أوجه القصور المتعلقة بالامتثال. قال البنك إن نتائج الربع الثالث ستشمل رسماً قدره 1.2 مليار دولار يقلل الدخل الصافي بنسبة 17 سنتاً للسهم. أكد بنك أمريكا أنه "ملتزم بإنجاز العمل اللازم لمعالجة القضايا التي أثارها مسؤولونا", وقد استثمارات مليارات في التكنولوجيا وآلاف الموظفين لمكافحة الجريمة المالية.

আমেরিকান খজানোর দ্বারা ব্যাংক অব-America पर 100 करोड़ ডলার বেশি জুর্মানা ধনধনালোয়ার এবং স্যানশন উলঙ্ঘনের জন্য, যাতে সে 500 अरব ডলার সন্দিগ্ধ लेনদেন rightly রিপোর্ট না করল। মোট জুর্মানের পরিমাণ 1.2 अरব ডলার, যা আর্থিক অপরাধ নির্যাণ নেটওয়ার্ক থেকে, খজানোর একটি শাখা, এবং其中包括 750 মিলিয়ন ডলার নাগরিক জুর্মানা অফিস অব ম্যানিটারি কালচার, যা আমেরিকান ব্যাংকের প্রধান নিয়ন্ত্রক। এটি OCC-এর ইতিহাসে সবচেয়ে বড় জুর্মানা।

নিয়মনেতারা ব্যাংক অব-America之下ে একটি consent order রাখা, যেখানে ব্যাংকে একটি তৃতীয় পক্ষের সাথে কাজ করে অব্যাহত সন্দিগ্ধ लेনদেনের সন Bowen এবং রিপোর্ট করতে বলা হয়েছে। খজানোর सचিব স্কট্ট বেসেন্ট বলেছেন, আর্থিক প্রতিষ্ঠান অর্থনৈতিক এবং জাতীয় নিরাপত্তার রক্ষার প্রথম পंक्ति hain, এবং যখন এই আকারের ব্যাংক তার एंटি-মoney লড্রিং এবং স্যানশন দায়িত্বগুলো পূরণ করতে ব্যর্থ হয়, তবে এর পরিণতি তার নিজস্ব বাইরেরেও ফেলে।

এটি ব্যাংক অব-America জন্য একটি বড় আঘাত, তৃতীয় ত্রৈমাসিক আয় এর আগে, যেখানে amerikii কর্তৃক ব্যাংকের প্রबंधনকে অ conformity কমপ্লেন্সের জন্য আलोचना করা হয়েছে। ব্যাংক বলেছে তার তৃতীয় ত্রৈমাসিক ফলাফলে 1.2 अरব ডলার একটিcharge অন্তর্ভুক্ত হবে যা প্রতি শেয়ার নেট ইনকাম 17 সেন্ট কম করবে। ব্যাংক অব-America বলেছে যে তিনি 'কমিটেড 투_complete_the_work_requried_by_our_regulators' এবং প্রযুক্তিতে अरবों ডলার এবং হাজারds কর্মচারীদের invest koreche ashari poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti poronniti

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha multado a Banco de América más de 1.000 millones de dólares por "lavado de dinero egregio y continuo" y violaciones a sanciones, concluyendo que no reportó adecuadamente más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. La multa total de 1.200 millones de dólares proviene de la Red de Ejecución de Delitos Financieros, una división del Tesoro, que incluye una multa civil de 750 millones de dólares de la Oficina del Comptroller de la Moneda, uno de los principales reguladores bancarios de EE. UU. Esta es la multa más alta en la historia de la OCC.

Los reguladores han colocado a BofA bajo un consent order que requiere que el banco trabaje con una tercera parte para identificar y reportar transacciones sospechosas no detectadas. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que las instituciones financieras están en la primera línea de protección de la seguridad económica y nacional, y cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones de lavado de dinero y sanciones, las consecuencias se extienden mucho más allá de sus propias paredes.

La multa es un golpe para Banco de América en vísperas de sus ganancias del tercer trimestre, con su gestión criticada por las autoridades estadounidenses por no abordar deficiencias de cumplimiento. El banco indicó que sus resultados del tercer trimestre incluirán una carga de 1.200 millones de dólares que reduce la utilidad neta en 17 centavos por acción. Banco de América afirmó que se compromete a completar el trabajo requerido por sus reguladores y ha invertido miles de millones en tecnología y miles de empleados para combatir el delito financiero.

Le Trésor américain a infligé une amende de plus de 1 milliard à Bank of America pour "blanchiment d'argent éhonté et continu" et des violations de sanctions, concluant qu'elle n'a pas correctement déclaré plus de 5 milliards de transactions suspectes. La pénalité totale s'élève à 1,2 milliard de dollars provenant du Réseau d'application des lois sur les crimes financiers, une branche du Trésor, qui comprend une amende civile de 750 millions de dollars de l'Office of the Comptroller of the Currency, l'un des principaux régulateurs bancaires américains. C'est la plus haute amende de l'histoire de la OCC.

Les régulateurs ont placé Bank of America sous un ordre de consentement qui oblige la banque à travailler avec un tiers pour identifier et déclarer des transactions suspectes non détectées. Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a déclaré que les institutions financières sont en première ligne de la protection de la sécurité économique et nationale, et lorsqu'une banque de cette taille ne respecte pas ses obligations de blanchiment d'argent et de sanctions, les conséquences dépassent largement les murs de la banque elle-même.

Cette amende est un coup dur pour Bank of America juste avant la publication de ses résultats du troisième trimestre, avec la gestion critiquée par les autorités américaines pour ne pas avoir résolu les déficiences de conformité. La banque a déclaré que ses résultats du troisième trimestre incluront une charge de 1,2 milliard de dollars qui réduit le bénéfice net de 17 centimes par action. Bank of America a déclaré qu'elle s'engage à accomplir le travail requis par ses régulateurs et a investi des milliards en technologie et des milliers d'employés pour combattre la criminalité financière.

अमेरिकी खजाने ने बैंक ऑफ अमेरिका पर 100 करोड़ डॉलर से अधिक का जुर्माना लगाया है "घोर और लगातार" धनशोधन और प्रतिबंध उल्लंघन के लिए, जिसमें यह विफलता शामिल है कि उसने 500 करोड़ डॉलर से अधिक की संदिग्ध लेनदेन की ठीक से रिपोर्ट नहीं की। जुर्माने की कुल राशि 1.2 अरब डॉलर है वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क से, जो खजाने की एक शाखा है, जिसमें अमेरिकी मुद्रा पर्यवेक्षक कार्यालय से 750 मिलियन डॉलर की नागरिक जुर्माना शामिल है, जो अमेरिका के प्रमुख बैंक नियामकों में से एक है। यह OCC की इतिहास में अब तक की सबसे बड़ी जुर्माना है।

नियामकों ने बैंक ऑफ अमेरिका के तहत एक सहमति आदेश रखा है, जिसमें बैंक को एक तीसरे पक्ष के साथ काम करने के लिए कहा गया है ताकि अव्यवस्थित संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्ट की जा सके। खजाने के सचिव स्कॉट बेसेन्ट ने कहा कि वित्तीय संस्थान आर्थिक और राष्ट्रीय सुरक्षा की रक्षा करने की पहली पंक्ति हैं, और जब इस तरह के आकार का बैंक अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंध दायित्वों को पूरा करने में विफल रहता है, तो इसके परिणाम उसके अपने दायरे से परे तक फैले होते हैं।

यह जुर्माना बैंक ऑफ अमेरिका के लिए एक झटका है, तीसरी तिमाही की आय के ठीक पहले, जिसमें अमेरिकी अधिकारियों द्वारा उसकी प्रबंधन को अनुपालन कमियों के लिए आलोचना की गई है। बैंक ने कहा कि उसकी तीसरी तिमाही के परिणाम में 1.2 अरब डॉलर की कैलकुलेशन शामिल होगी जो प्रति शेयर 17 सेंट की शुद्ध आय को कम करेगी। बैंक ऑफ अमेरिका ने कहा है कि वह अपने नियामकों द्वारा उठाए गए मुद्दों को दूर करने के लिए आवश्यक कार्य पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है और वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए तकनीक में अरबों डॉलर और हजारों कर्मचारियों में निवेश किया है।

美国财务犯罪执法网络，财政部分支机构，已对美国银行处以超过10亿美元的罚款，因其“恶劣且持续”的洗钱和制裁违规行为，未能妥善报告超过50亿美元的可疑交易。罚款总额为12亿美元，其中包括来自美国货币监理署（OCC）的一项7.5亿美元民事罚款，该机构是美国主要银行监管机构。这是OCC历史上最高额罚款。

监管机构已对美银发布 consent order，要求银行与第三方合作，识别和报告未被发现的可疑交易。财政部长斯科特·贝森特表示，金融机构是保护经济和国家安全的第一道防线，当这类规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，其后果远远超出了自身范围。

这笔罚款对美银来说是一个沉重打击，正值其第三季度财报发布前夜。美国当局批评其管理层未能解决合规缺陷。美银表示，其第三季度业绩将包含一项12亿美元的计提，将每股净收益降低17美分。美银称，致力于完成监管机构要求的工作，并已在技术和数千名员工方面投入资源以打击金融犯罪。