連邦準備制度理事会（FRB）は水曜日、基準金利を0.25％ポイント引き上げた。ただし、より広範な市場の力により、住宅ローンやその他の消費者ローンの借入コストはすでに上昇している。FRBが利上げを行うのは3年以上ぶりとなる。

クレジットカード、個人ローン、中小企業向けローンなど、多くの消費者向け商品は、FRBの行動に連動するプライムレートに連動している。つまり、ほとんどのクレジットカード保有者は、次の1～2回の請求サイクル以内に支払う金利が上昇すると予想できる。「クレジットカードの最低月額支払いへの短期的な影響は比較的小さいかもしれませんが、借入コストの上昇は時間の経過とともに積み重なる可能性があります」と、Trans Unionの副社長であるMichele Raneri氏は述べた。「リボルビング債務を減らすことは、金利上昇の影響を抑える最も効果的な方法の一つであり続けています」。

しかし、持続的なインフレの中でクレジットカードに頼っている多くのアメリカ人にとって、それは難しいことかもしれない。「高い生活費は家計の最大のストレス要因です」と、TexasにあるMoney Management Internationalの主任消費者金融アナリストであるTed Rossman氏は述べた。

すべてのローン金利がFRBの動きに直接連動しているわけではない。30年固定金利住宅ローンの金利は、一般的に10年国債利回りに連動しており、火曜日には5.04％に上昇し、ほぼ20年ぶりの高水準となった。これにより、住宅ローン金利は1年以上ぶりの高水準に押し上げられた。Freddie Macによると、木曜日時点で30年固定金利ローンの平均は6.76％だった。