カナダの消費者向け融資会社Cash Today Inc.が、6億1300万カナダドル(4億3000万米ドル)を超える債権請求の可能性を債権者に突きつけています。裁判所が選任した管財人は、同社の融資残高を把握し、投資家の資金がどのように使われたかを突き止めるのに苦慮しています。
アルバータ州エドモントンに本社を置くCash Todayは、昨年末時点で約2億2900万カナダドルに相当する44,000件を超える未払い融資があると報告していました。しかし、管財人のMNP Ltd.が先月同社のオフィスを調査したところ、900,000カナダドル未満の有効な融資256件分の記録しか見つかりませんでした。これは火曜日にアルバータ州キングズ・ベンチ裁判所に提出された文書によるものです。管財人は約270の債権者および社債権者を特定しましたが、6億1300万カナダドルの請求額は少なくとも1億9000万カナダドル水増しされている可能性があると警告しています。Cash Todayの資産と負債の全容は、いまだ確定できていません。
この事件は、規制の緩いカナダの融資業界に潜むリスクを浮き彫りにしています。また、Cash Todayが投資家から集めた資金をどのように扱ったのかという疑問も生じています。一部の債務契約では、融資ポートフォリオを購入するために使用されるまで、資金を別々の銀行口座に保管することが求められていました。しかし、複数の投資家が提出した記録によると、彼らの資金は代わりに関連会社名義の銀行口座に送金されていました。Cash Todayは、自社名義の銀行口座は一切ないと管財人に伝えており、この点は銀行記録によって裏付けられています。MNPは、投資家の資金が要件通りに使われたかどうかは確認できなかったと述べています。
2005年に設立されたCash Todayは、アルバータ州のエドモントンとレッドディアの拠点から高金利の消費者向け融資を提供していました。同社はGrant PattersonとCameron Schiffnerに関連する企業を通じて支配されており、両名は他の複数の融資会社の取締役も務めていました。MNPが同社の元顧問弁護士から得た情報によると、Pattersonは9月21日の週に死去しました。Schiffnerは10月1日付で取締役を辞任し、事業は管財人が「宙吊り状態」と表現する状況に置かれています。管財人は、経営陣が対面およびオンラインでの面会要請を拒否し、弁護士を通じて書面でのみ質問に答えたことで、作業が複雑化したと述べています。その弁護士もその後この案件から手を引きました。同社は、コメントを求める要請に対して直ちには回答していません。
出典: Bloomberg Markets · 要約：HeadlinesBriefing