डॉयचे बैंक के एक पूर्व निजी बैंकर को फ्रैंकफर्ट मुख्यालय में धनी ग्राहकों से 600,000 € से अधिक एम्बेलीश करने के लिए दो साल की निलंबित सजा सुनाई गई। अदालत ने पाया कि डॉयचे की ‘चार आँखें’ नियंत्रण — जो 2,500 € से ऊपर के हस्तांतरण के लिए dual approval की मांग करती है — मानवीय विफलताओं के कारण ‘आसपास से परहेज करने में आसान’ थीं। सहयोगियों ने केवल संक्षिप्त प्रासंगिकता जांच की, कभी-कभी केवल दो मिनट की अवधि के बजाय उचित सत्यापन किया। समय दबाव, आरोपी पर भरोसा और कार्यस्थल की hierarchies को लापरवाही के कारण बताया गया है।

बैंकर ने 21 अनधिकृत हस्तांतरणों की स्वीकारोक्ति की, जिसमें निजी इक्विटी कार्यकारी, एक सूचीबद्ध कंपनी के पूर्व CEO और एक अंतर्राष्ट्रीय कानून फर्म के भागीदार शामिल थे। उसने धन को अपनी सास के खाते में route किया ताकि व्युत्पन्न में अनुमान लगाया जा सके, अधिकांश खो दिए। अंतिम हानि 493,000 € थी। केवल एक ग्राहक के वकील के डॉयचे बैंक से असंबंधित मामले में संपर्क करने के बाद, यह गलत काम सामने आया।

डॉयचे, कार्यवाही का एक पक्ष नहीं, ने केस के लिए ‘गहरा अफसोस’ जताया, प्रभावित कम से कम 10 ग्राहकों को पूरी तरह से प्रतिपूर्ति की, और बैंकर को निकाल दिया। बैंक ने कहा कि उसने अपने विक्रय और शाखा नेटवर्क में अपने नियंत्रण ढांचे को ‘और मजबूत किया है’। आरोपी के पास कोई prior conviction नहीं है, और उसने 250 € प्रति माह की दर से पुनर्भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की — एक दर जिसे 493,000 € को कवर करने के लिए 160 से अधिक वर्षों की आवश्यकता होगी — हालांकि उसके वकील ने सुझाव दिया कि घर की बिक्री से पुनर्भुगतान तेज हो सकता है।