Ancien banquier privé de Deutsche Bank condamné à deux ans avec sursis pour avoir détourné plus de 600 000 € de clients fortunés dans les locaux de Francfort. Le tribunal a trouvé que les contrôles ‘à quatre yeux’ de Deutsche — exigeant une approbation double pour les transferts au-dessus de 2 500 € — étaient ‘faciles à contourner’ à cause d’échecs humains. Les collègues n’ont effectué que des vérifications de plausibilité rapides, parfois d’une durée de seulement deux minutes, plutôt que une vérification adéquate. La pression temporelle, la confiance en l’accusé et les hiérarchies professionnelles ont été citées comme raisons des défaillances.

Le banquier a admis 21 transferts non autorisés totalisant 626 000 € de clients incluant un exécutif de capital-risque, un ancien PDG d’entreprise cotée et un partenaire d’un cabinet d’avocats international. Il achemillé les fonds vers le compte de sa belle-mère pour spéculer sur des dérivés, en perdant la plupart. La perte finale était de 493 000 €. Le comportement répréhensible n’a été découvert que suite à la prise de contact d’un avocat de client avec Deutsche concernant un matter unrelated.

Deutsche, non partie aux procédures, a déclaré qu’elle ‘profondement regret’ l’affaire, remboursé moins de 10 clients affectés en intégralité, et a licencié le banquier. La banque a déclaré qu’elle a depuis ‘renforcé son cadre de contrôle’ à travers son réseau de ventes et d’agences. Le prévenu, qui n’a pas de antécédents pénaux, a accepté de rembourser 250 € par mois — un rythme nécessitant plus de 160 ans pour couvrir les 493 000 € — bien que son avocat ait suggéré qu’une vente de maison pourrait accélérer le remboursement.