Le président de la Réserve fédérale, Jay Powell, a averti l'an dernier que l'aggravation des catastrophes pourrait laisser des régions où « on ne peut pas obtenir d'hypothèque » à mesure que les assureurs se retirent. Une nouvelle recherche de l'Université de New York et de l'Université de la Colombie-Britannique confirme que cette cascade est déjà en cours. En analysant les données du Comité du budget du Sénat sur les non-renouvellements d'assurance habitation de 2018 à 2023, l'étude révèle un effet domino dommageable dans les zones vulnérables au climat, notamment la Californie menacée par les incendies et le sud-est côtier sujet aux tempêtes.
Une hausse de 1 point de pourcentage du taux de non-renouvellement d'un comté était corrélée à une augmentation de 0,91 point de pourcentage des saisies immobilières, une chute de 8,3 % de la valeur moyenne des maisons individuelles et une plongée de 16,5 % pour les logements de faible valeur. Le choc s'étend au commerce local : la même hausse était liée à une baisse de 8,6 % des ventes au détail. « C'est un choc économique suffisamment important pour créer une cascade de conséquences significatives », a déclaré la professeure de NYU Mary Billings, exhortant les décideurs à repenser les cadres qui compriment les primes sans maintenir l'accès à l'assurance.
Par ailleurs, des recherches de Stanford et de UC Berkeley ont révélé que des entreprises comme Apple, Costco, Delta Air Lines et Pfizer ayant maintenu leurs programmes DEI malgré la pression de l'administration Trump n'ont subi aucune pénalité sur leurs revenus ni sur leur cours boursier, ce qui suggère que les entreprises ont surestimé les risques de résistance.
Source: Financial Times Companies · Résumé par HeadlinesBriefing