El presidente de la Reserva Federal, Jay Powell, advirtió el año pasado que los desastres cada vez peores podrían dejar regiones donde “no se puede obtener una hipoteca” a medida que las aseguradoras se retiran. Una nueva investigación de la Universidad de Nueva York y la Universidad de Columbia Británica confirma que esta cascada ya está en marcha. Al analizar datos del Comité de Presupuesto del Senado sobre no renovaciones de seguros de vivienda de 2018 a 2023, el estudio encuentra un efecto dominó dañino en áreas vulnerables al clima, particularmente California, amenazada por incendios, y el sureste costero, propenso a tormentas.
Un aumento de 1 punto porcentual en la tasa de no renovación de un condado se correlacionó con un aumento de 0,91 puntos porcentuales en ejecuciones hipotecarias, una caída del 8,3 % en el valor promedio de viviendas unifamiliares y un desplome del 16,5 % en viviendas de bajo valor. El impacto se extiende al comercio local: el mismo aumento se vinculó con una caída del 8,6 % en las ventas minoristas. “Se trata de un choque económico lo suficientemente grande como para crear una cascada de consecuencias significativas”, dijo la profesora de NYU Mary Billings, instando a los responsables políticos a repensar los marcos que suprimen las primas sin mantener el acceso.
Por separado, investigaciones de Stanford y UC Berkeley encontraron que empresas como Apple, Costco, Delta Air Lines y Pfizer que mantuvieron programas DEI pese a la presión de la administración Trump no sufrieron penalización en ingresos ni en el precio de sus acciones, lo que sugiere que las empresas sobrestimaron los riesgos de desafiar.
Fuente: Financial Times Companies · Resumido por HeadlinesBriefing