Los ciberdelincuentes están pasando de grandes complejos de fraude a grupos pequeños que utilizan IA, lo que hace que las estafas sean más difíciles de detectar, advirtió Giles Thomson, presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Antes, los estafadores operaban en enormes edificios con cientos de trabajadores, pero ahora utilizan a una o dos personas con servidores potentes y herramientas de IA. Los delincuentes en el sudeste asiático desarrollan relaciones de confianza con sus objetivos antes de desplegar estafas de criptomonedas, fraudes de inversión y estafas románticas.

La IA permite esquemas más complejos, como videos deepfake, sitios web falsos y suplantación de identidad mediante chatbots. Interpol encontró que el fraude habilitado por IA es 4,5 veces más rentable que los métodos tradicionales, con un aumento del 54% en los informes de fraude desde 2024. El FBI informó 893 millones de dólares en pérdidas por fraude impulsado por IA el año pasado.

Un próximo informe del GAFI podría recomendar centros antiestafa para un intercambio de información más rápido. Myanmar podría enfrentar medidas adicionales debido a sus extensas operaciones de fraude. El Departamento de Justicia de EE.

UU. recientemente cerró 13 complejos dirigidos por chinos en Madagascar, congelando 52 millones de dólares en criptomonedas vinculados a Xinbi Guarantee. Las pérdidas globales por fraude financiero alcanzaron 442.000 millones de dólares el año pasado, según la Alianza Global Antiestafa.