En las siete semanas desde que Andy Burnham se convirtió en primer ministro del Reino Unido, millones de espectadores que han visto sus videos en redes sociales han aprendido sobre sus gustos musicales, su gusto por la moda, su pasión por el fútbol, su amor por las cervezas, las bolitas de cerdo y Greggs, la panadería. Notoriamente, aún no ha creado contenido sobre el estado precario del mercado de bonos global. El nuevo primer ministro comparte grandes ideas políticas en su feed curado, mostrándose conduciendo autobuses, apilando estantes y lamentándose por el aumento de los precios de los dulces Freddo de Cadbury.

Aunque reduce el IVA en las cuentas de energía, disminuye las tarifas de autobuses y facilita las cancelaciones de suscripciones, estos esfuerzos tícitos para aliviar el costo de la vida corren el riesgo de ser borrados por tasas hipotecarias más altas, ya que los costos de préstamo del Reino Unido han alcanzado su nivel más alto desde la crisis financiera de 2008. "Los mercados están claramente preocupados de que ahora tengamos un primer ministro gastón que quiere decir sí a todo el mundo, pero no puede decirnos de dónde viene el dinero", truñó Kemi Badenoch, líder de la oposición, durante las Preguntas del Primer Ministro. La cabeza fiscal que podría haber tenido el nuevo tesorero John Healey se está evaporando rápidamente, aumentando el miedo de aumentos de impuestos en el Presupuesto del 28 de octubre. El primer ministro dijo poco en el parlamento sobre la reducción del gasto gubernamental, aunque los lectores de FT me dicen que están recortando los suyos, impulsados por la necesidad de evitar los umbrales fiscales restrictivos limitando los ingresos de pensiones o dividendos, o sacrificando más salarios en pensiones.

Recortar gastos se siente tristemente autodestructivo para la economía del consumidor. Aquí tienes mi lista de verificación de otoño para preservar las finanzas familiares. Prepárate para mover tu hipoteca: los movimientos del mercado de bonos significan que los corredores de hipotecas esperan que los grandes bancos empiecen a subir las tasas.

Las mejores tarifas fijas actuales rondan el 4.5%, que podrían no durar, así que verifica tu fecha de caducidad. Verifica tus pensiones: la ola de bonos del mini-Presupuesto de 2022 alertó a muchos ahorradores sobre la exposición a bonos en las pensiones laborales. Lifestyling reasigna las inversiones de acciones a bonos 10 años antes de la jubilación.

Si mantienes inversiones en la jubilación, la opción predeterminada puede no ser adecuada para tu estrategia. ¿Deberías comprar una anualidad? Los recientes movimientos de bonos ofrecen las mejores tasas de anualidad desde que se empezaron las libertades de pensiones hace más de una década. Evelyn Partners informa un aumento del interés, parcialmente impulsado por los cambios en el impuesto sobre la herencia del próximo abril.