Los funcionarios de la UE están cuestionando a la plataforma de criptomonedas Binance por su uso de una exención legal para continuar atendiendo a clientes en la región, pese a su fracaso en obtener una licencia y una orden para cerrar su negocio en el bloque. Bajo las nuevas normas de cripto de la UE, las empresas de cripto sin licencia deberían haber tomado “medidas inmediatas” para cerrar sus negocios en la UE a partir del 1 de julio y dejar de atender a clientes, excepto para ayudarles a transferir o vender sus tenencias de cripto. La Autoridad Europea de Valores y Mercados, el organismo de vigilancia de la UE, y los reguladores nacionales, incluidos los de Francia, Alemania y Grecia, están investigando el uso de Binance de la “solicitud inversa”, una exención legal que permite a las empresas con sede fuera de la UE proporcionar servicios financieros a clientes en el bloque si esos usuarios buscan la relación totalmente por su propia iniciativa, dijeron las fuentes.
Algunos reguladores han solicitado información a la empresa. Esto marca la última investigación regulatoria que enfrenta el mayor lugar de negociación de cripto del mundo, que ha tenido problemas de licencia e investigaciones durante años. La empresa fue multada con un récord de 4.300 millones de dólares en EE.
UU. en 2023 y se declaró culpable de cargos penales relacionados con el lavado de dinero y la violación de sanciones financieras internacionales. La solicitud inversa ganó prominencia en Europa tras el Brexit, cuando las empresas con sede en el Reino Unido buscaron usarla para seguir atendiendo a clientes de la UE sin necesidad de obtener una licencia separada en el bloque. Sin embargo, las leyes de la UE establecen que las empresas de cripto deben hacer solo un uso “estrecho” de la exención e imponer restricciones estrictas incluso cuando está permitida.
Si los reguladores no están satisfechos con la respuesta de Binance, podrían tomar medidas de ejecución, incluida la imposición de multas, dijeron las fuentes. Los reguladores también están investigando otras empresas más pequeñas, dijo una de las fuentes. “La exención de solicitud inversa debe entenderse como muy estrechamente definida. Debe considerarse como la excepción y no utilizarse para eludir los requisitos de MiCA”, dijo Esma, refiriéndose al régimen de Mercados en Activos Cripto de la UE.
La Autoriteit Financiële Markten, el organismo de vigilancia de los mercados de los Países Bajos, dijo: “Vemos la importancia de abordar la provisión ilegal de servicios de activos cripto y emprender acciones de supervisión apropiadas (como el cumplimiento), para proteger a los consumidores y garantizar un campo de juego equitativo.”“Los proveedores de servicios de activos cripto no pueden simplemente afirmar solicitud inversa: hay requisitos y pautas claras que deben cumplirse”, añadió el AFM. Los reguladores de mercados financieros de Alemania, Francia y Grecia se negaron a hacer comentarios. Esma y el AFM se negaron a comentar específicamente sobre el caso de Binance.
Binance dijo que “cumple con los requisitos regulatorios aplicables en las jurisdicciones en las que opera” y que sus “productos y servicios continúan siendo revisados y alineados con las obligaciones regulatorias relevantes”.“Estamos trabajando activamente para obtener la autorización de MiCA y lo vemos como un paso importante para proporcionar a los usuarios un servicio consistente, regulado y confiable en todo el mercado europeo”, añadió. Binance tenía licencias locales en varios países europeos, incluidos Francia, España y Polonia, que han caducado bajo el régimen de MiCA. Los comerciantes de cripto que no están basados en uno de esos países reciben servicios de la entidad de Binance regulada en Abu Dabi, según un usuario que vive en Austria y dos personas familiarizadas con el asunto que le hablaron al FT.
Binance se volvió regulada en Abu Dabi en diciembre de 2025.“Nada ha cambiado para mí, la experiencia es la misma que antes”, dijo el usuario, añadiendo que puede comprar, vender y ...
Fuente: Financial Times Companies · Resumido por HeadlinesBriefing