Apple bereitet sich auf einen Konflikt mit der britischen Wettbewerbs- und Marktaufsichtsbehörde (CMA) vor, die den iPhone-Hersteller zwingen will, seine digitale Wallet-Technologie für konkurrierende Zahlungsdienstleister zu öffnen. Dieser Schritt würde die Dominanz von Apple Pay empfindlich treffen. Laut mehreren mit der Angelegenheit vertrauten Personen wird die CMA nächste Woche Vorschläge veröffentlichen, in denen sie argumentiert, dass Apple auf dem britischen Markt für kontaktloses Bezahlen seine Marktmacht unfair ausübt.
Die vorgeschlagenen Änderungen würden es iPhone-Nutzern ermöglichen, beim Bezahlen per Tap-to-Pay-Funktion des Geräts Alternativen zu Apple Pay zu wählen. Die Maßnahmen wären Teil der Verhaltensvorgaben der CMA für Apple, das nach den britischen Regeln für digitalen Wettbewerb im vergangenen Jahr den sogenannten „strategischen Marktstatus“ erhalten hat. Unternehmen mit diesem Status müssen bei Verstößen mit Bußgeldern von bis zu 10 Prozent des weltweiten Umsatzes rechnen. Laut zwei mit dem Vorgang vertrauten Personen wird Apple die Entscheidung voraussichtlich vor Gericht anfechten.
Zugang zum Zahlungschip des iPhones würde Fintechs wie PayPal, Revolut und Monzo sowie traditionellen Banken zugutekommen, die seit Langem beklagen, vom Tap-to-Pay-Angebot ausgeschlossen zu sein. Zudem kritisieren sie die Gebühr von 0,15 Prozent, die Apple auf Kreditkartenzahlungen über Apple Pay erhebt. Apple argumentiert, dass die Beschränkung des Zugriffs auf seinen Chip für Nahfeldkommunikation (NFC) die Sicherheit der Nutzer schützt und Betrug verhindert.
Die CMA dürfte ein System nach europäischem Vorbild empfehlen, ähnlich dem, das der EU-Digital-Markets-Act vorschreibt. Dort können andere Anbieter eigene Wallets entwickeln, die Nutzer als Standardzahlungsmethode auswählen können. Die Regulierungsbehörden befürchten, dass das aktuelle System wettbewerbswidrig ist. Britische Verbraucher gehen leer aus, weil Anbieter nicht bereit sind, getrennte Wallets für Europa und das Vereinigte Königreich zu entwickeln.
Quelle: Financial Times Companies · Zusammengefasst von HeadlinesBriefing